Управление по борьбе с отмыванием денег в Евросоюзе (AMLA), начавшее полноценную деятельность с начала июля 2025 года, обратилось к национальным регуляторам стран блока и участникам криптоиндустрии — включая биржи, операторов кастодиальных сервисов и криптоматов — с призывом строго соблюдать новые антиотмывочные нормы. Основная цель инициативы — предотвратить использование цифровых активов в преступных схемах и финансировании терроризма.
Как заявила глава AMLA Бруна Сего, организация намерена обеспечить «эффективную защиту ЕС от рисков, связанных с отмыванием средств через крипторынок». Она подчеркнула важность тщательной проверки владельцев и бенефициаров криптокомпаний, чтобы убедиться в их непричастности к незаконной деятельности.
В интервью Financial Times Сего также остановилась на особенностях европейского крипторынка, который она описала как «фрагментированный». По её словам, это создает дополнительные сложности в регулировании, особенно в условиях, когда компании стремятся соответствовать единому регуляторному полю — Закону о рынках криптоактивов (MiCA), сталкиваясь при этом с различиями в его интерпретации на национальном уровне.
Новые правила, которые полностью вступят в силу в июле 2027 года, вводят серьёзные ограничения:
- Запрет на использование анонимных кошельков и приватных криптовалют;
- Обязанность криптофирм предоставлять регуляторам прямой доступ ко всей информации о пользователях и их счетах.
Эти меры призваны сделать крипторынок более прозрачным и доступным для надзора, однако эксперты отмечают, что их реализация потребует значительных усилий от регуляторов и бизнеса, особенно в сфере обеспечения соответствия требованиям на практике.