Криминальные структуры активно переходят на цифровые активы, превращая биткоин, Monero и USDT в «валюту теневой экономики». По данным экспертов Bloomberg, выбор инструмента стал вопросом тактики: биткоин — за ликвидность и возможность быстро конвертировать средства; Monero — за встроенную анонимность, делающую транзакции практически неотслеживаемыми; стейблкоин USDT в сети Tron — за копеечные комиссии и возможность дробить переводы на микросуммы, затрудняя анализ потоков.
Наркокартели и связанные с ними сети выстроили гибридные финансовые конвейеры: наличные от продажи наркотиков конвертируются в криптовалюту через курьеров и фрилансеров, а затем пересылаются через границы без прохождения традиционных точек контроля. Ключевую роль в этой трансформации играют китайские брокерские сети, создавшие альтернативу классическим схемам отмывания — быструю, дешёвую и устойчивую к блокировкам. В этих моделях картели выступают поставщиками наличности, а спрос формируют клиенты, стремящиеся обойти валютные ограничения и получить доллары вне официальных каналов.
Параллельно криминал модернизирует коммуникации: участники схем массово мигрируют в защищённые мессенджеры — Signal, Telegram, WhatsApp, WeChat — где шифрование и политика конфиденциальности затрудняют работу спецслужб. Стейблкоины стали катализатором роста: их устойчивость к волатильности делает расчёты предсказуемыми, превращая криптоактивы из спекулятивного инструмента в полноценное средство платежа для теневого бизнеса.
Правоохранительные органы оказались в ловушке технологического разрыва: нехватка квалифицированных кадров, ограниченный доступ к данным кошельков и устройств, а также отсутствие универсальных аналитических инструментов ставят под сомнение эффективность расследований. Как отмечают эксперты, борьба с крипто-преступностью требует не только технического оснащения, но и пересмотра правовых рамок — пока регуляторы догоняют реальность, теневая экономика уже строит свою цифровую инфраструктуру.