Чанпэн Чжао (CZ), основатель и крупнейший акционер биржи Binance, выступил с инициативой по борьбе с распространённой схемой криптомошенничества — подменой адресов кошельков. Его комментарий прозвучал после истории, в которой инвестор лишился $50 млн: он отправил тестовый перевод в 50 USDT, а затем, скопировав адрес из истории транзакций, перевёл туда всю сумму. На самом деле, в историю попал не целевой адрес, а поддельный — с которого мошенник ранее отправил микроплатёж для имитации легитимности.
Чжао предложил два эффективных подхода к нейтрализации таких атак.
Первый — создание динамически обновляемого чёрного списка вредоносных адресов. По его мнению, кошельки и биржи должны автоматически отслеживать подозрительные адреса и предупреждать пользователей при попытке перевода на них.
Второй — внедрение интеллектуального фильтра, который анализирует входящие микротранзакции. Поскольку мошенники часто отправляют крошечные суммы с поддельных адресов, чтобы «засветить» их в истории, такие транзакции можно автоматически исключать из видимости или помечать как потенциально опасны.
Чжао уверен: реализация хотя бы одного из этих механизмов значительно снизит количество жертв, ведь основа обмана — человеческая невнимательность, которую можно компенсировать техническими средствами защиты.