Криптовалютная платформа Coin Cafe, которую обвиняли в обмане инвесторов через взимание неправомерных комиссий, согласилась выплатить $4,3 млн в соответствии с соглашением, достигнутым с Генеральной прокуратурой штата Нью-Йорк. По утверждению прокуратуры, компания, расположенная в Бруклине, взимала “чрезмерные сборы” за хранение биткоинов без достаточного информирования клиентов, что приводило к опустошению их счетов.
Один из клиентов заплатил комиссию, превышающую $10 000 за месяц, в то время как другой клиент уплатил $51 000 в течение 13 месяцев. При этом на сайте платформы услуга рекламировалась как бесплатная. Coin Cafe подала заявку на получение лицензии от NYDFS на предоставление услуг, связанных с криптовалютами, в июле 2015 года, однако лицензия была выдана только в январе 2023 года. Несмотря на это, компании разрешено было продолжать деятельность, предупредив инвесторов о возможных рисках, связанных с отсутствием лицензии.
С сентября 2020 года Coin Cafe четыре раза изменила размер комиссий, надлежащим образом не информируя инвесторов об их увеличении, отметила Генеральная прокуратура. Кроме того, с октября 2022 года компания начала взимать плату за бездействие.
В рамках мирового соглашения платформа обязалась полностью возместить суммы комиссий до 2024 года. Она также должна уведомить клиентов о возможности получения компенсации по электронной почте до 23 мая.
Ранее, в начале мая, NYDFS оштрафовала биткоин-биржу bitFlyer USA на $1,2 млн за нарушение требований штата в области кибербезопасности.
Ранее Генеральная прокуратура штата Нью-Йорк выступила с требованием расширить свои полномочия в отношении регулирования криптоиндустрии.