Европарламент окончательно утвердил постановление о борьбе с отмыванием денег, которое обязывает криптофирмы собирать более подробные данные о пользователях и их транзакциях, усиливает мониторинг некастодиальных кошельков и запрещает использование инструментов повышения конфиденциальности, таких как криптомикшеры и анонимные криптовалюты. Это постановление является частью обновления Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) ЕС и распространяется на финансовые учреждения, кредитные организации и поставщиков криптоуслуг в 27 странах Евросоюза, ужесточая требования к сбору идентификационных данных клиентов.
Согласно постановлению, с 2026 года Управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA), новое агентство ЕС во Франкфурте, будет осуществлять контроль соблюдения законов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и прямо надзирать за наиболее подверженными рискам учреждениями. Однако для вступления в силу это постановление также должно быть одобрено министрами финансов стран-участниц ЕС. Поставщики криптоуслуг обязаны будут идентифицировать и проверять пользователей, отслеживать транзакции и запрашивать дополнительные сведения о отправителях и получателях, включая некастодиальные кошельки, которые дают пользователям полный контроль над их средствами.
Постановление не затрагивает поставщиков ПО для некастодиальных кошельков, таких как MetaMask.
Ранее версия законопроекта включала ограничения на средства, которые продавцы могли бы принимать с некастодиальных кошельков, однако они были исключены из окончательной версии из-за усилий лоббистов.
Законопроект также запрещает использование инструментов, обеспечивающих анонимность. Криптосервисы не смогут предоставлять пользователям в ЕС анонимные криптовалюты, такие как Monero (XMR) и Zcash (ZEC), а также услуги по смешиванию криптовалют для скрытия истории транзакций.
Помимо этого, для осуществления криптопереводов на сумму до 1000 евро пользователей будут обязаны проходить базовую процедуру идентификации (KYC). При транзакциях свыше этой суммы криптофирмы будут вынуждены применять более строгие меры проверки клиентов. Интересно, что в рамках тех же мер анонимная оплата наличными возможна на сумму до 10 000 евро.