FATF (группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) бьёт тревогу: офшорные провайдеры криптоуслуг (oVASPs) становятся лазейкой для отмывания капитала, обхода санкций и финансирования незаконной деятельности. Под прицелом — компании, зарегистрированные в «удобных» юрисдикциях с мягким регулированием, но работающие на глобальном рынке. Такая архитектура позволяет формально соблюдать законы страны регистрации, фактически уклоняясь от полноценного надзора.
По оценке экспертов, oVASPs часто используют регуляторные разрывы для игнорирования процедур верификации клиентов (KYC) и стандартов AML, создавая «серые коридоры» для теневых операций. Отсутствие локального юридического присутствия лишает национальные органы доступа к данным о транзакциях, осложняя выявление подозрительных схем.
FATF призывает государства распространять надзор на все криптосервисы, обслуживающие их резидентов — независимо от места регистрации. Ключевая рекомендация: требовать лицензирования oVASPs для доступа к внутреннему рынку. Также акцент сделан на усилении международного взаимодействия регуляторов и силовых структур.
«oVASPs формируют «слепые пятна», которыми пользуются преступники для обмана граждан и финансирования терроризма, — заявила президент FATF Элиза де Анда Мадрасо. — Криптоактивы пересекают границы за секунды. Только жёсткое соблюдение норм и координация между странами способны нейтрализовать эти риски».