Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), входящее в состав Министерства финансов США, наложило штраф на TD Bank в размере 1,3 миллиарда долларов за нарушение норм по предотвращению отмывания денег. TD Bank, являющийся одним из крупнейших банков в Канаде, предоставляет свои услуги более чем 10 миллионам клиентов в Соединенных Штатах.
В результате проведенного анализа транзакций, FinCEN обнаружило, что TD Bank не предоставил данные о подозрительных операциях, связанных с криптовалютными компаниями. По утверждению властей, банк обрабатывал высокорисковые транзакции для неизвестной организации, представители которой ежемесячно переводили свыше 100 миллионов долларов. Эти средства использовались для торговли криптовалютой с предприятиями в разных странах, включая Колумбию, Китай и государства Ближнего Востока.
С июля 2023 года по апрель 2024 года объем операций данной фирмы в TD Bank превысил 1 миллиард долларов. Однако при открытии счета компания представилась как организация в сфере недвижимости с годовыми оборотами менее 1 миллиона долларов.
Почти 90% средств на счет этой фирмы поступило от анонимной криптобиржи, зарегистрированной в Великобритании. Кроме того, 60% исходящих транзакций были направлены в финансовое учреждение в Колумбии, которое также занимается криптовалютами. В частности, зафиксирован единоразовый перевод в этом направлении на сумму 420 миллионов долларов.
В FinCEN также заявили, что группа клиентов TD Bank связана с международной криптобиржей и получила от нее более 650 миллионов долларов. При этом сам банк не проводил должную проверку клиентов, работающих с криптовалютой, и не информировал регуляторы о подозрительных операциях до тех пор, пока не начали поступать запросы о деятельности анонимной фирмы.
TD Bank признал свои нарушения законодательства о борьбе с отмыванием денег. Из общего штрафа в 3 миллиарда долларов 1,3 миллиарда направлены в FinCEN, 1,89 миллиарда будут перечислены в Министерство юстиции, 123,5 миллиона — в Федеральную резервную систему, а 450 миллионов — в Управление валютного контроля Министерства финансов (OCC).