Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) представило проект правил, способных радикально изменить операционную модель эмитентов платёжных стейблкоинов: компании обяжут внедрить полноценные программы противодействия отмыванию средств (AML), финансированию терроризма и соблюдению санкционных режимов.
Согласно инициативе, каждый эмитент должен будет развернуть системы мониторинга транзакций, блокировать подозрительные операции и при необходимости замораживать активы. Отдельное требование — назначение ответственного за комплаенс: им может стать только сотрудник, физически находящийся в США и не имеющий судимостей за финансовые преступления.
Платёжные стейблкоины планируется официально классифицировать как финансовые учреждения в рамках Закона о банковской тайне. Это повлечёт обязанность проходить регулярные аудиты и оказывать содействие правоохранительным органам в расследовании преступлений с использованием цифровых активов.
Министр финансов Скотт Бессент подчёркивает: цель инициативы — защитить американскую финансовую систему от угроз нацбезопасности, не создавая избыточных барьеров для легальных игроков. Общественное обсуждение продлится 60 дней.
Документ разработан в рамках закона GENIUS, подписанного Дональдом Трампом в июле 2025 года и предусматривающего выпуск стейблкоинов исключительно через дочерние структуры застрахованных банков или при наличии спецразрешения регулятора.