В 2024 финансовом году Министерство финансов США применило технологии искусственного интеллекта для анализа данных и возврата свыше 4 миллиардов долларов, полученных посредством мошеннических действий и нарушений. Этот шаг значительно усилил возможности ведомства в борьбе с финансовыми преступлениями.
Результаты применения ИИ оказались впечатляющими: ведомству удалось вернуть в шесть раз больше средств по сравнению с предыдущим отчетным периодом, когда сумма составила 652,7 миллиона долларов. В Минфине отметили, что использование новых технологий сыграло ключевую роль в увеличении этих показателей.
Министерство также предоставило подробный отчет о достижениях, связанных с внедрением нейросетей. Например, расширение скрининга на основе оценки рисков позволило предотвратить мошеннические транзакции на сумму 500 миллионов долларов. Кроме того, на идентификацию и приоритизацию операций с высоким риском было выделено 2,5 миллиарда долларов, а ускоренное выявление мошенничества с казначейскими чеками помогло вернуть 1 миллиард долларов. Повышение эффективности в обработке платежей также сыграло свою роль, остановив мошеннические схемы на сумму 180 миллионов долларов.
С начала 2022 года Казначейство начали использовать машинное обучение на основе искусственного интеллекта для анализа больших объемов данных и прогнозирования результатов на их основе. Как отметила представительница Минфина Рената Мискелл, мошенники становятся все более изощренными в своих попытках обмануть систему, и внедрение ИИ позволяет выявлять скрытые закономерности и аномалии, а также принимать меры по их предотвращению.