Пакистанское управление по регулированию виртуальных активов (PVARA) дало старт процессу официальной легализации национальной криптоэкономики, запустив специализированный портал для приема заявок от бизнеса. Регулятор обозначил бескомпромиссный дедлайн: все компании, работающие с цифровыми активами на территории страны, обязаны до 5 сентября получить сертификат об отсутствии возражений (NOC). Те, кто не успеет или откажется проходить процедуру, будут вынуждены полностью свернуть свою деятельность.
Под регуляторный пресс попали практически все сегменты индустрии. Государственная лицензия теперь требуется для десяти ключевых направлений Web3-экономики. В этот список вошли не только классические криптобиржи, кастодианы и брокеры-дилеры, но также эмитенты токенов, майнинговые предприятия, платформы для криптокредитования, управляющие активами, консультанты и сервисы трансграничных расчетов.
Цена входа в легальное поле оказалась крайне высока. Претендентам на лицензию придется доказать соответствие строжайшим стандартам корпоративного управления, технологической надежности и кибербезопасности. Однако главным фильтром для рынка станет финансовый комплаенс. Компании обязаны выстроить непробиваемую систему противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT).
На практике это означает внедрение тотального KYC-контроля и непрерывного скоринга транзакций. Криптоплатформы должны будут в реальном времени сверять своих пользователей с глобальными санкционными и «черными» списками. В случае выявления подозрительной активности или аномальных паттернов поведения, операторы обязаны мгновенно замораживать переводы и передавать подробные досье на клиентов в национальную финансовую разведку и правоохранительные органы. Эпоха анонимного криптотрейдинга в Пакистане официально подошла к концу.