Правоохранительные органы Гонконга провели спецоперацию по ликвидации крупной мошеннической сети, арестовав шестерых подозреваемых в возрасте от 51 до 64 лет, среди которых оказались пять женщин и один мужчина. За респектабельным фасадом вьетнамского стартапа Fun Coffee GCM Projects скрывалась масштабная финансовая пирамида, жертвами которой стали 225 человек в возрасте от 32 до 83 лет. Совокупный ущерб от аферы оценивается в 94 миллиона гонконгских долларов, что эквивалентно примерно 11,9 миллиона долларов США.
Легенда для привлечения капитала была столь же абсурдной, сколь и привлекательной для неискушенных вкладчиков. Аферисты уверяли, что занимаются инновационными разработками в сфере высокотехнологичного кофейного оборудования и даже генной модификацией кофейных деревьев. Под этот псевдонаучный нарратив продавались крипто-инвестиции с фантастической доходностью в 278% годовых. Механика обмана была предельно простой: жертвам предлагали скачать фирменное мобильное приложение и переводить стейблкоины USDT на личные кошельки организаторов для покупки так называемых «инвестиционных пакетов». В качестве наглядной приманки на семинарах использовался кейс, при котором вложение 29 800 USDT на 570 дней якобы гарантировало выплату в размере почти 130 тысяч долларов. Для вирусного роста пирамиды активно применялась классическая реферальная система: участников щедро вознаграждали за вербовку друзей и родственников.
Выйдя на гонконгский рынок в конце прошлого года, Fun Coffee тщательно конструировала имидж социально ориентированного бизнеса, спонсируя спортивные мероприятия и продвигая идеи здорового образа жизни через агрессивную рекламу. Однако иллюзия благополучия рухнула этим летом: в июле Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам (SFC) Гонконга внесла проект в черный список подозрительных платформ, а регуляторы Вьетнама официально классифицировали деятельность компании как классическую финансовую пирамиду. Несмотря на жесткие предупреждения надзорных органов и прошедшие полицейские рейды, правоохранители с тревогой отмечают, что мошенническая машина не остановлена. Проект продолжает активную экспансию, вербуя новых жертв на территориях материкового Китая, Южной Кореи и Сингапура.