Центральный банк Российской Федерации, Росфинмониторинг и пять крупных банков проводят пилотный проект по установлению связей между фиатными и криптовалютными операциями пользователей. Об этом сообщает РБК, ссылаясь на заявление Ильи Бушмелева, директора по управлению портфелем проектов компании “Иннотех”.
Новый сервис, “Знай своего криптоклиента”, предназначен для обучения кредитных организаций выявлять криптовалютные транзакции, проводимые клиентами.
Одним из используемых инструментов является “Прозрачный блокчейн” от Росфинмониторинга.
Тестирование планируется завершить до конца мая, но может быть продлено в зависимости от результатов.
Илья Бушмелев отмечает, что после завершения пилота будет сформировано базовое понимание необходимых действий и инструментов для кредитных организаций в части криптокомплаенса.
Полученный опыт будет учтен при регулировании рынка. Ранее в октябре 2023 года сообщалось о работе властей РФ над внедрением технологии анализа криптотранзакций на территории страны.
Центральный банк также сообщал о значительной вовлеченности россиян в крипторынок, оценив оборот криптовалютных активов за 2023 год на уровне 4,78 трлн рублей ($54 млрд).
Росфинмониторинг объясняет необходимость контроля ростом подозрительных операций с цифровыми валютами.
Ранее ЦБ РФ классифицировал операции с криптообменниками как сомнительные и рекомендовал банкам проводить их тщательный мониторинг, вплоть до блокировки операций и расторжения договоров в случае подозрений на отмывание средств.
Также регулятор сообщил о планах по разработке механизма блокировки платежей в адрес криптовалютных бирж и обменников.