Совет Европейского союза (ЕС) одобрил новые, революционные меры по регулированию криптовалют. Они включают возможность замораживания и конфискации «неустановленных» активов. Члены Совета считают, что текущая система конфискации имущества нуждается в обновлении. Предложение о директиве Европейского парламента и Совета о возврате и конфискации активов подробно описывает эти меры.
Документ направлен на установление минимальных правил для отслеживания, идентификации, замораживания, конфискации и управления имуществом в рамках уголовных дел. Также он призван укрепить способности компетентных органов по лишению преступников дохода, полученного от незаконной деятельности.
Согласно документу, имущество, которое может быть заморожено и конфисковано, включает все формы собственности, в том числе криптовалюты, если нет доказательств их законного происхождения или если владелец связан с преступными организациями.
Владельцы «неустановленных» активов должны будут доказать, что стоимость их имущества не пропорциональна их законным доходам.
При определении, является ли имущество результатом преступной деятельности, национальные суды должны учитывать все обстоятельства дела, включая имеющиеся доказательства и конкретные факты. Например, если стоимость имущества явно несоответствует законному доходу владельца. Оценка должна осуществляться в каждом отдельном случае в зависимости от обстоятельств дела. После полного принятия директивы государствами-членами ЕС будет предоставлено три года для ее внедрения.
Регулирование криптовалют в ЕС уже включает запрет на анонимные криптотранзакции свыше 1000 евро в рамках борьбы с отмыванием денег (AML). Также были утверждены новые правила AML для перевода криптовалют и закон «О рынках криптоактивов» (MiCA), который вступит в силу полностью к 2025 году. MiCA обязывает компании получать лицензии, а эмитентов стейблкоинов — иметь резервы, соответствующие выпущенным монетам.
Глава Европейского центрального банка Кристин Лагард ранее выступила с призывом разработать аналогичный проект для регулирования биткойна и сектора децентрализованных финансов (DeFi).