Департамент финансовых учреждений штата Вашингтон (DFI) предупредил о мошеннических схемах, в которых преступники выдают себя за профессоров финансов, чтобы обманом заставить жертв вкладывать деньги в фальшивые криптовалютные проекты. Как сообщает DFI, самозваные «профессоры» утверждают, что представляют различные академии, бизнес-школы или институты, заманивая жертв на обучающие курсы. Эти мошенники часто рекламируют свои услуги на Facebook, и после нажатия на рекламу пользователи получают письмо от так называемого профессора или декана, обещающего огромные прибыли от инвестиций. Заинтересованных добавляют в чаты в WhatsApp или Telegram, где ежедневно публикуются торговые сигналы по криптовалютам. Фиктивные академии также предлагают крупные займы в рамках эксклюзивных предложений.
Инвесторов просят предоставить личные данные и подписать кредитный договор, создавая видимость законной сделки. Даже если жертва отклоняет предложение, «помощник» профессора берёт средства в долг от имени инвестора, часто в криптовалюте, и размещает активы на его счёте. Затем мошенники прикрепляют поддельные скриншоты с якобы полученной прибылью, хотя на блокчейн-обозревателях видно, что никакие транзакции не проводились. Инвесторов уверяют, что кредит может быть погашен за счёт прибыли. Однако на самом деле их счета замораживают, и мошенники начинают угрожать взысканием задолженности и судебными исками, пока жертвы не выплачивают кредит из собственного кармана.
DFI сообщило о множестве жалоб на Excellence and Innovation Fortune Business School, которая якобы специализируется на финансах и инвестициях. Эта организация привлекала инвесторов в мошенническую схему с криптовалютой ICHCOIN, из-за которой многие потеряли миллионы долларов. Для того чтобы убедить одну из жертв в легитимности платформы, мошенники зачислили ей 500 стейблкоинов USDT на счёт ICHCOIN, что побудило её инвестировать в схему $300 000.