Федеральные власти США предъявили обвинения жителю города Болдуинсвилль, штат Нью-Йорк, Тушалу Ратоду, которого подозревают в организации масштабной финансовой аферы. По версии ФБР, в период с конца 2021 по июнь 2024 года он участвовал в мошеннической схеме, связанной с подделкой банковских чеков и взломом корпоративной электронной почты, что позволило ему перехватывать платежи на общую сумму около $1,2 млн, которые затем были отмыты через биткоины.
Как следует из материалов дела, Ратод создал сложную финансовую цепочку, используя семь банковских счетов в шести различных кредитных организациях, включая M&T Bank и Citibank. Средства, полученные преступным путём, он направлял на покупку криптовалюты — например, только за два перевода в феврале 2023 года было приобретено более 40 BTC (около $900 тыс. по курсу того времени).
Несмотря на то, что банки неоднократно предупреждали Ратода о подозрительном происхождении средств, он пытался легализовать их, предоставляя фальшивые документы — в том числе сфабрикованные счета-фактуры. Один из таких документов был официально признан поддельным. При дальнейших запросах со стороны правоохранительных органов обвиняемый отказался сотрудничать.
Следствие также установило, что Ратод втянул в схему своих родственников и романтическую партнёршу. На их личные счета было переведено более $1 млн, часть которых Citibank удалось вернуть — около $800 тыс. В рамках расследования бывшая спутница жизни Ратода дала показания, согласно которым она находила у него скриншоты с подозрительными криптооперациями и переписками на иностранных языках.
Обвинение выдвинуло против Ратода сразу несколько статей: от участия в организованном преступном сговоре до мошенничества с использованием цифровых технологий и отмывания денег. Также ему инкриминируют намеренное вовлечение третьих лиц в незаконную деятельность.
В случае признания вины мужчине грозит до 20 лет тюремного заключения, а федеральные агенты уже начали процедуру по изъятию возможных активов, связанных с преступлениями.