На конец 2017 года Bitcoin и другая криптовалюта не имеет правового статуса в Российской Федерации. Президент Владимир Путин ранее поручил разработать законодательную базу для использования криптовалют. Предполагается, что в России появится своя цифровая валюта, а майнинг будет обложен специальным налогом.
Правовой статус Bitcoin в Российской Федерации
В России просто нет термина «криптовалюта» с точки зрения законодательства. Ведущие юристы в один голос твердят – правовой базы нет. Фактически Bitcoin и другая криптовалюта отсутствует для российских судов. Нет прямого разрешения на торговлю этим видом денег, но нет и запрета. В 2014 году заместитель министра финансов объявил, что в течение нескольких месяцев появится закон, запрещающий обмен криптовалюты на реальные деньги, однако до сих пор никаких официальных законодательных актов подписано не было.
Были судебные прецеденты, где к криптовалюте применялся термин «виртуальная валюта», что имеет мало общего с реальностью. Теоретически, при желании, сделки по продаже Bitcoin можно отнести к видам транзакций, направленных на доход, полученный преступным путём.
Ранее в 2017 году в Костромской области открыли судебное дело против трёх человек, обменявших Bitcoin на сумму, превышающую 500 миллионов рублей. Им вменяли незаконную банковскую деятельность.
Правовой статус Bitcoin в странах мира
Проводя параллели с другими государствами, можно прогнозировать, какая судьба будет у криптовалюты в России. Отношение к Bitcoin в мире очень разное. Где-то Bitcoin-лихорадка полностью легализована, в других странах, напротив, оформлен полный запрет и за использование монет грозит тюремный срок. Лидеры по использованию криптовалюты – азиатские страны. В особенности, Япония и Филиппины. Здесь Bitcoin признан платёжным средством, принимается в большинстве розничных магазинов.
Список стран, где Bitcoin запрещён под угрозой уголовной ответственности:
- Исландия;
- Боливия;
- Индия;
- Бангладеш;
- Эквадор.
Ведущие страны мира пока в подавляющем большинстве находятся в выжидательной позиции. Интересная точка зрения на Bitcoin у Китая, где сейчас добывается самое большое количество Bitcoin. Торговля и майнинг в Поднебесной не запрещены для физических лиц, но с точки зрения закона криптовалюта является нелегальной для банковской сферы. Банковским учреждениям и их сотрудникам запрещено пользоваться криптовалютой. При этом, китайское правительство совместно с Microsoft China разрабатывает свою собственную платформу смарт-контрактов и криптовалюты под названием NEO.
По каким вопросам можно обратиться к юристу по Bitcoin
На конец 2017 года у мошенников развязаны руки относительно криптовалют в России. Ни один суд не примет к рассмотрению дело о краже криптовалют или махинациях с Bitcoin. Основной ответ юристов сводится к тому, что нет правовой базы. Согласно законодательству Российской Федерации, наказать за мошенничество с использованием криптовалют невозможно, так как с точки зрения юриста состав преступления отсутствует.
Юридический статус ICO
В 2018 году прогнозируется рост числа обманутых вкладчиков в ICO – перспективные проекты, в которых владельцы просят монеты от инвесторов, обещая выгоду на долгой дистанции. В 2018 году многие вкладчики останутся обманутыми по следующим причинам:
- Отсутствие бумажного договора между сторонами;
- Заключенный смарт-контракт не имеет юридической силы со стороны Российской Федерации;
- Огромное количество мошенников на рынке;
- Отсутствие в законе статуса ICO.
Таким образом, обманутые вкладчики не смогут обратиться в суд относительно потерянной криптовалюты.
Что может грозить за использование Bitcoin
Формально с точки зрения закона Российской Федерации есть большое количество рисков при использовании Bitcoin. Ситуация несколько схожа с налогами на электронную валюту. Вероятность того, что правоохранительные органы заинтересуются минимальна, но всё же она есть. В зоне риска следующие действия:
- Приобретение криптовалюты в Даркнете;
- Вывод больших сумм на банковские карты;
- Обналичивание крупных сумм.
Правоохранительные органы тщательно мониторят ресурсы так называемого Даркнета для поиска преступников. В такой ситуации их заинтересует не столько приобретение монет, а именно связь с незаконной деятельностью.
С точки зрения закона использование криптовалютных бирж при большом желании можно отнести к предпринимательству. В подобной деятельности есть систематическое получение прибыли. Если инвестор регулярно переводит себе деньги на карту, то такое действие образует состав преступления, а именно неуплату налогов на доход. Наказание грозит штрафом от 500 до 2000 рублей.
Рекомендуется выводить на несколько разных банковских карт, а перерыв между траншами делать минимум три дня, тогда вероятность интереса со стороны правоохранительных органов будет минимальной.
Обналичивание криптовалюты может попасть под закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путём. Впрочем, на практике интерес для органов представляют переводы свыше 600 тысяч рублей или на сумму свыше трёх миллионов рублей в месяц.
Судебная практика Bitcoin в России
За несколько лет судебных решений очень мало. Их можно пересчитать по пальцам одной руки. Общее отношение судов – резко отрицательное. Например, в 2015 году было заблокировано семь сайтов о криптовалютах. Формулировка – пропаганда денежных суррогатов и нелегальной валюты.
Самое известное дело, которое рассматривается всеми юристами в качестве примера, имело место в Хабаровске. Бизнесмен занял у фирмы 5 миллионов сингапурских долларов, но деньги, по заверениям истца не отдал. Сам ответчик заявил, что стал жертвой мошенников, так как перевёл деньги в криптовалюте.
Суд не признал Bitcoin альтернативой реальной валюте. Отсюда можно сделать вывод, что в российских судах криптовалюта по-прежнему не имеет статуса денег. При этом прямого запрета на проведение операций и транзакций нет. Зафиксировано несколько прецедентов, в которых суд оправдывал частный бизнес за приём оплаты в Bitcoin.