Центральный банк Бразилии наложил существенные санкционные меры в отношении коммерческого банка Banco Topázio: штраф в размере 16,2 млн реалов (эквивалент ~$3,15 млн) выписан за обработку криптовалютных операций на сумму $1,7 млн без соблюдения процедур идентификации клиентов и норм противодействия легализации преступных доходов.
Решение принято Комитетом по административным санкциям (COPAS) по итогам расследования деятельности кредитной организации в период с октября 2020 по сентябрь 2021 года. За 12 месяцев банк систематически проводил внебиржевые (OTC) операции с цифровыми активами, игнорируя требования AML/CFT-законодательства и уклоняясь от уведомления Совета по финансовому мониторингу (COAF) о подозрительных транзакциях.
Дополнительно установлено: Banco Topázio не проводил верификацию платёжеспособности контрагентов и пренебрегал базовыми протоколами KYC. COPAS подсчитал: операции с 15 юридическими лицами на сумму $1,7 млн составили 63% от совокупного объёма международных валютных переводов банка за отчётный период.
Помимо денежного взыскания, регулятор ввёл двухлетний запрет на проведение внебиржевых операций с иностранными валютами и виртуальными активами.
«Цифровые активы развиваются стремительно, и их влияние на экономику растёт. Важно донести до всех участников рынка: регуляторы будут жёстко пресекать бизнес-модели, игнорирующие требования к идентификации клиентов. Подобные практики создают каналы для отмывания капитала и не будут терпимы», — резюмировал Айльтон Акино, директор по комплаенсу ЦБ Бразилии и председатель COPAS.
