Финансовый регулятор Ирландии наложил денежное взыскание в размере 3,25 млн евро (эквивалент $3,65 млн) на европейский филиал американской криптовалютной платформы Coinbase. Поводом для санкций послужило системное несоблюдение правил аутсорсинга и нормативов по обеспечению сохранности депозитов пользователей.
Выявленные надзорным ведомством недочеты охватывают период с ноября 2020-го по август 2025 года и квалифицируются как нарушение положений Директивы об электронных деньгах 2011 года.
Итоговая сумма штрафа стала результатом досудебного урегулирования, согласованного сторонами 21 октября. Первоначально планировавшееся взыскание в 4,6 млн евро было уменьшено на 30% в качестве поощрения за конструктивное взаимодействие биржи с властями и готовность к диалогу.
Ключевая претензия Центробанка сводится к тому, что ирландский офис делегировал критически важные функции по контролю за капиталом и соблюдению локальных и общеевропейских стандартов напрямую головной компании Coinbase Group в США. По оценке регулятора, в местном подразделении отсутствовал штат компетентных специалистов, способных независимо курировать вопросы безопасности клиентского капитала. Кроме того, биржа своевременно не проинформировала ЦБ о существенных изменениях в архитектуре хранения активов.
В свое оправдание Coinbase сослалась на турбулентность в американском банковском секторе в 2023 году. В тот период руководство ирландского филиала действительно рекомендовало клиентам переводить средства в американское подразделение для минимизации рисков, связанных с потенциальным крахом банков-партнеров.
