Проведение ICO – это не только шанс развить свой проект и заработать свой первый миллион, но и прекрасный способ попасть на серьезный штраф или даже в тюрьму. Команды, проводящие ICO, будут иметь множество рисков и без нужных знаний здесь никак не обойтись. Лучшее решение проблемы – хороший юрист и эксперт по информационной безопасности, а в будущем – может быть и адвокат. Они помогут организаторам ICO не совершать ошибок, которые привели бы к печальным последствиям как для самого проекта, так и для команды. Сегодня мы расскажем об основных рисках, с которыми столкнуться организаторы ICO.
1. Тест Хоуи
Комиссия по ценным бумагам и биржам – SEC – изучает каждый ICO-проект на попадание токенов под категорию ценных бумаг. Если в ходе ICO будет присутствовать факт инвестирования, средства будут вкладываться в общее предприятие, а прибыль будет получена в ходе деятельности других лиц, то выпущенные в таком ICO токены будут считаться ценными бумагами, со всеми вытекающими. Нас же интересует именно продажа токенов, а не торговля ценными бумагами.
Также стоит напомнить, что гражданам США запрещено участвовать (инвестировать) в ICO. Организаторам ICO нужно самим контролировать доступ граждан США к покупке токенов. Если они все же смогут каким-то образом обзавестись токенами, и SEC об этом узнает, то могут не просто заставить вернуть все деньги инвесторам, но и наложить штраф.
Для всех ICO-проектов, которые хотят выйти на американский рынок, будет полезным нанять местного юриста, который знаком с тонкостями американского законодательства. Подготовка документов для проведения ICO может занять не одну неделю, а стоимость работы юриста может исчисляться десятками тысяч долларов. Но если этим не заняться, то «цена» расплаты может оказаться выше.
2. Риск хакерского взлома
Около 10% собранных в ходе ICO средств были украдены хакерами – такова статистика компании «Ernst & Young». Каждый месяц ICO-компании теряют суммарно около 1,5 миллионов долларов из-за действий злоумышленников.
Взламывают ресурсы разными способами. Хакеры могут воспользоваться как уязвимостью в самом смарт-контракте, так и уязвимостью в сопутствующем приложении, например, для мобильных устройств. Очень часто взлом производят самым «глупым» способом – с помощью фишинга. Стать жертвой фишинга может любой член команды блокчейн-компании, в ходе чего пострадает весь проект и десятки тысяч инвесторов – а виной всему невинная ссылка в электронном письме.
Обезопасить себя на все сто процентов сложно и по факту не реально. Максимум, что можно сделать – нанять экспертов еще до создания софта или на начальном этапе. Можно как просто получить консультацию по созданию безопасного софта, так и провести аудит информационной безопасности (что в любом случае нужно будет сделать). Еще эксперты рекомендуют настроить мониторинг инфраструктуры проекта, чтобы оперативно выявлять хакерские вмешательства – многие кражи можно было бы предотвратить, если бы уже не было поздно.
3. Pump and dump
Трейдеры-спекулянты могут захотеть нажиться на вашем ICO не самым честным способом. Трейдеры скоординировано раскрутят ICO, поднимут цену токенов, а затем «сольют» на вторичном рынке. По итогу цена ваших токенов упадет, а перспективы проекта станут уже не такими радужными.
Попробовать избежать этого можно. Нужно организовать алгоритм покупки токенов таким образом, чтобы снизилась вероятность быстрого появления их на вторичном рынке и в большом объеме. Для этого нужно начислять токены инвесторам только после завершения ICO.
Еще можно стимулировать инвесторов не продавать токены, что на самом деле будет не так просто и нужна действительно рабочая идея.
А что в России?
Проведение ICO в России является незаконным. Могут обвинить в мошенничестве, присвоении или растрате, уклонении от уплаты налогов, неисполнении обязанностей налогового агента, манипулировании рынком, отмывании денежных средств и так далее.
Так что пытаться провести ICO на территории РФ – очень опасное мероприятие. Лучше выбрать юрисдикцию, которая приветствует ICO и всячески идет навстречу.
