Криптовалюты часто обвиняют в том, что они используются для отмывания денежных средств, незаконных операций, финансирования терроризма и в различных преступных целях. Действительно, какое-то количество криптовалют используется в преступных целях, однако масштабы незаконного использования цифровых активов не столь высоки, как говорят об этом государственные органы. И через наличные средства отмывается гораздо больше активов, чем через криптовалюты.
Новое исследование под названием “Блокчейн-анализ рынка Биткоина” показало, что на незаконные транзакции, мошеннические операции и азартные игры приходится всего 3% от всего объема торговли Биткоином. В то же время, в исследовании утверждается, что спекуляции на биржах и торговых площадках составляют около 80% от общего объема транзакций.
В своем анализе авторы доклада, опубликованного Национальным бюро экономических исследований (NBER), развенчивают утверждение о том, что незаконные транзакции доминируют в объеме торговли биткоином.
В подтверждение своих доводов авторы указывают на исследование 2019 года, в котором был сделан вывод, что более 46% транзакций BTC приходится на нелегальные сделки. Авторы заявили, что Foley et al. (2019) намеренно исключили из своих расчетов все транзакции, связанные с обменом, поскольку они захотели сосредоточиться только на платежах за товары и услуги.
Макаров и Шоар, в отличие от исследователей Foley, учитывают данные бирж, внебиржевых рынков и торговых отделов при расчете объемов BTC.
Таким образом, очень многое зависит от того каким образом проводятся расчеты и что принимается во внимание, а что нет.
