В отличие от обычных банковских переводов и расчетов наличными, транзакции в Bitcoin абсолютно прозрачны: каждый платеж записывается в публичный блокчейн и может быть проверен любым человеком. Но у прозрачности Биткоина есть и обратная сторона. Выпускающий редактор портала Coindesk Марк Хохштейн (Marc Hochstein) высказал мнение о том, что отслеживание транзакций в Bitcoin может вести к снижению стоимости монет, которые ранее участвовали в подозрительных транзакциях.
Отслеживание подозрительных транзакций в Bitcoin
На прошлой неделе компания Bitfury представила программный комплекс Crystal, предназначенный для отслеживания незаконных транзакций в публичной цепи. Платформа стала попыткой «помочь Биткоину раз и навсегда избавиться от ассоциаций с черным рынком». Валерий Вавилов, CEO Bitfury, заявил, что Crystal позволит пользователям увидеть, в каком списке находится адрес, с которого они получают перевод: в «зеленом» или «красном».
Это не первая попытка создания программного обеспечения для отслеживания подозрительных транзакций. По данным Coindesk, уже сейчас на рынке представленыо несколько таких решений: Chainalysis, Skry и Elliptic.
Подобные инструменты могут поспособствовать признанию криптовалют среди традиционных финансовых институтов. Банки не торопятся работать с этим сектором из-за его связи с преступным миром. Если они смогут продемонстрировать, что связанные с их клиентами криптовалютные кошельки являются «чистыми», государственные регуляторы будут более благосклонны к операциям с криптовалютами.
Опасные последствия для пользователей Bitcoin
В своей заметке Марк Хохштейн сравнивает Bitcoin с традиционной фиатной наличностью.
Представьте две долларовые банкноты. Одна из них хрустящая и чистая, только что с монетного двора США. Вторая скомканная, покрытая крошками и грязью.
Каждая из них стоит столько же, сколько другая. Не имеет значения, прошла ли мятая купюра через наркодилера или братьев Кох (известные в США представители либертарианского движения — bitexpert). Она всё ещё хороша для оплаты проезда в автобусе.
Хохштейн показывает, что все долларовые купюры имеют равную стоимость независимо от характера их использования в прошлом. «Это взаимозаменяемость,» — заключает Хохштейн.
Для криптовалют взаимозаменяемость находится под угрозой из-за прозрачности блокчейна, в котором адреса кошельков являются псевдоанонимными, но денежные потоки между ними представлены на всеобщее обозрение.
Журналист утверждает, что, хотя борьба с преступностью является благим делом, свободное отслеживание транзакций может негативно повлиять на развитие криптовалют.
Адреса в черных списках
Говоря о кошельках, находящихся в черных списках, Хохштейн приводит цитату из книги «Криптоактивы» (авторы Chris Burniske и Jack Tatar):
Опасность для биткоина, особеннно для балансов, которые известны как участвовавшие в незаконных операциях, заключается в том, что если биржа или другой сервис добавляет их в черный список, то эти средства становятся менее ликвидными и, возможно, менее ценными, чем другие биткоины.
Авторы книги заключают, что в конечном итоге подобные ограничения могут затрагивать всех пользователей Bitcoin — даже тех, которые не занимаются незаконными операциями. «Горе торговцу, который продает пару носков наркоману, а затем не может потратить полученные деньги,» — добавляет Марк Хохштейн.
Разработчики криптовалютных протоколов понимают эту опасность и в течение нескольких лет пытаются повысить уровень анонимности, чтобы сохранить взаимозаменяемость монет. Некоторые алгоритмы, такие как zk-snark и кольцевая подпись, были впервые применены в ZCash и Monero. Другие средства повышения конфеденциальности, такие как TumbleBit, разрабатываются для самого Bitcoin.
«Однако,» — добавляет Хохштейн, — «подобные решения могут усугубить проблемы регулирования криптовалют.» Его мысль подтверждает сооснователь Ethereum и CEO компании IOHK Чарльз Хоскинсон:
Если вы создаете сеть с таким уровнем приватности, как ZCash, вам, возможно, придется пожертвовать всем рынком.
По его словам, официальные регуляторы, такие как японское Агентство финансовых услуг, могут никогда не признать легальной криптовалюту с высоким уровнем приватности.
Двойные стандарты?
Выходит, что стандарты «чистоты» для криптовалют выше, чем для фиатных денег. «Немногие люди читают серийные номера на долларовых купюрах,» — иронизирует Хохштейн.
Сатоши Накамото создал Bitcoin, чтобы люди могли совершать сделки в Интернете в условиях полного недоверия. Публикация всех транзакций в публичном блокчейне была платой за доверие в системе, и Сатоши считал, что в этом случае псевдоанонимные адреса смягчат недостаток конфеденциальности.
Открытость всегда преподносится как преимущество технологии блокчейн, что может быть правдой применительно к бизнесу и государству. Прозрачность оборачивается некоторыми достоинствами и для обычных пользователей. Например, отслеживание транзакций на кошельке биржи может помочь предсказать её крах.
«Однако,» — заключает Марк Хохштейн, — «открытость блокчейна может оказаться проблемой. Даже для законопослушных граждан.»
