Регулятор США направил иск к Bitfinex и Tether

Регулятор США направил иск к криптовалютной бирже Bitfinex и Tether. Ведется расследование.

Регулятор США направил иск к Bitfinex и Tether. Что происходит?

Причина происходящего

Bitcoin и остальные криптовалюты продолжают свое падение. На сей раз причиной обвала курсов стали новости из США. Регуляторы США направили иск криптобиржам. Комиссия по торговле товарными фьючерсами инициировала расследование относительно биржи Bitfinex из Гонконга и компании Tether, разработчика криптовалюты USDT.

Считается, что данная криптовалюта привязана к курсу USD. Таким образом, курс USDT определяется не рыночными механизмами, ценой на биржах, спросом и предложением, а курсом доллара США. Курс USDT неизменен, он равен 1 USD. А вот количество выпущенных монет постоянно увеличивается. Считается, что USDT должно быть выпущено ровно столько, столько фиатных USD находятся на счетах Tether. Таким образом, каждый выпущенный USDT обеспечен 1 USD. В этом смысл данной криптовалюты. Чтобы было все ясно и прозрачно, компания Tether наняла аудиторскую фирму Friedman LLP, которая должна обеспечить прозрачность данной криптовалюты.

Что произошло с Tether

Последний отчет Friedman LLP был опубликован в сентябре 2017 года, тогда резерв USDT в на счетах в банках составлял 442.9 миллионов долларов.

После этого компания Tether прекратила сотрудничество с аудиторской фирмой. Но дело в том, что дело уже было сделано и инвесторы поверили, что все честно и на самом деле каждый выпущенный USDT соответствует 1 USD на счете в банке Tether. Главное ведь завоевать доверие.

Капитализация USDT постепенно продолжала расти. Капитализация любой криптовалюты зависит от курса криптовалюты и от количества выпущенных монет. Курс USDT неизменен и он равен 1$, следовательно капитализация USDT может расти только за счет выпуска самих монет. 15 декабря капитализация USDT превысила 1 миллиард долларов, 20 декабря она была 1, 170 миллиарда долларов, 25 декабря 1,237 миллиардов. 15 января, когда криптовалюты продолжали свое падение, капитализация USDT составила 1,476 миллиардов долларов, 29 января, до публикации новостей о проводимом органами США расследовании, капитализация USDT составляла 2,267 миллиарда долларов. Это означает, что на счетах Tether в банках должно храниться свыше 2 миллиардов долларов. Комиссия по торговле товарными фьчерсами США подала в суд запрос на предоставление всех данных о банковских счетах Tether и о тех суммах, которые там хранятся. Таким образом, власти США, хотят сравнить эмиссию криптовалюты с ее обеспечением и  проверить, соответствует ли заявление Tether о том, что каждый USDT соответствует 1 USD на счете в банке.

Что произошло с Bitfinex

Большая часть выпущенных USDT продавалась через биржу Bitfinex. Некоторые криптовалютные аналитики и крупные блогеры заявляют, что у биржи Bitfinex и Tether одни и те же хозяева. По крайней мере, то что две этих компании связаны не только деловыми отношениями, понятно большинству пользователей, да и биржа Bitfinex это не скрывает, публикуя совместные заявления и всячески продвигая Tether.

Учитывая связь Bitfinex c Tether, комиссия по торговле товарными фьючерсами США стала проверять сразу две компании.

Что даст расследование

Комиссия по торговле товарными фьючерсами США выиграла несколько судов в подряд в разных юрисдикциях и  судебных округах страны, обязывающих американскую биржу Coinbase предоставлять полную информацию о счетах трейдеров, а также блокировать счета клиентов Coinbase по запросу органов США. Bitfinex это биржа из Гонконга и теоретически не входит в юрисдикцию США. Но власти США неоднократно давали запросы в Южно-Корейские банки с требованием предоставить данные о счетах американских трейдеров. Все это делается в рамках закона противодействия легализации средств, полученных преступным путем, и борьбой с отмыванием денег.

Учитывая американскую судебную прецедентную систему, суд США даст исполнительным органам страны право требовать предоставления полной информации обо всех клиентах биржи, не только о гражданах США. Ведь террористы не дремлют.

Реальная причина расследования

2017 год был очень удачным годом для всех криптовалют. Многие трейдеры на торговле сделали огромные состояния. Сейчас пришло время отчитываться о доходах, полученных в прошедшем году и платить налоги.

Чтобы понять насколько контроль за гражданами и их доходами важен для Правительства  США, необходимо изучить структуру американской налоговой системы и порядок формирования бюджета страны.

Почему властям США так важно следить за доходами граждан

В разные годы 80% – 90% бюджета США формировал подоходный налог, доля остальных налогов ничтожна. Для сравнения, сборы от подоходного налога в России составляют 22% – 24% от общего бюджета, такая же доля у НДС.

В США подоходный налог прогрессивный. Его в основном платят богатые граждане, бедные вообще ничего не платят. Чем человек богаче, тем большую ставку он платит. Каждый год ставка подоходного налога меняется. Обычно она составляет до 45%, в годы второй мировой войны подоходный налог доходил до 95% от дохода, во время войны во Вьетнаме 65% – 70%. Вообще любые войны для американцев означают повышение подоходного налога.

Сами криптовалюты анонимны, но это не значит, что граждане США не должны платить налоги от полученных доходов. Цель налоговой системы США доказать гражданам, что  государство узнает о любых их доходах и бесполезно срывать деньги, ни один банк мира не поможет это сделать. Именно по этой причине американские власти не однократно посылали запросы в банки Южной Кореи с требованием предоставить данные о счетах граждан США. Сейчас власти Южной Кореи разрешили работать местным биржам только с собственными гражданами.

Наглядный пример

Проводимое органами США расследование даст полный доступ ко всем счетам пользователей гонконгской биржи Bitfinex. Об этом прекрасно знают все трейдеры из США, которые работают на бирже. Естественно сейчас у этих людей паника. Ведь проводимое расследование означает, что счета американских трейдеров на бирже Bitfinex в любой момент могут быть заморожены до выплаты всех своих обязательств по налогам. Наглядный пример уже был с Coinbase, когда руководство биржи, проиграв в общей сложности 17 судов на территории США, заморозило счета многих долларовых миллионеров и даже миллиардеров.

Крушение надежд продолжается

По этой схеме власти США пошли и в отношении Bitfinex. Документы поданы в американский суд. Именно с этим связана паника трейдеров. Вначале был Китай, потом Южная Корея, затем Индия, теперь США. Трейдеры чувствуют себя загнанными в угол. Криптовалюты больше не анонимны.

Тем временем

Протокол заморозки счетов пользователей компания Ripple разработала еще в 2014 году, тогда Ripple стоил доли цента и был никому не нужен. Протокол дожидался своего времени.

Со временем все больше и больше банков стали применять Ripple для дешевых международных банковских переводов. Люди все шире стали использовать криптовалюту и обменивать ее.  А все денежные переводы и движение средств контролировали банки и финансовые структуры, ведь одни обслуживали шлюзы, по которым шли деньги. А Ripple не является анонимной криптовалютой. Переводы дешевые, саму криптовалюту легко поменять, но она не анонимная и банки знают, кто куда переводит деньги и в каких суммах. И вот когда за 2017 год Ripple возрос в 400 раз, так как ни одна другая криптовалюта, разработчики Ripple ввели в действие протокол заморозки счетов, разработанный еще в 2014 году. Теперь банки могут замораживать кошельки пользователей, ведь они знают своих клиентов и сколько денег находится на их счетах. Это грандиозный подарок разработчиков Ripple государствам перед сдачей налоговой отчетности по доходам держателей Ripple в 2017 году. Лучшего подарка сделать было не возможно.

 

 

 

 

 


  • Подборки новостей один раз в день к вам на Email: Актуальные новости на Email
  • Подборки криптоновостей 1 раз в день в Телеграме : BitExpert
  • Инсайды, прогнозы обсуждения важных тем у нас в Телеграм чате: BitExpert Chat
  • Вся лента криптоновостей журнала BitExpert у вас в Телеграме: BitExpert LIVE

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER