Регулятор намерен кардинально ужесточить требования к кредитным организациям в части верификации источников происхождения наличных средств. Как заявил Богдан Шабля, возглавляющий департамент финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ, под пристальный прицел попадут операции как физических, так и юридических лиц.
Главными каналами поступления «анонимной» наличности регулятор считает стихийные рынки и криптовалютные обменные пункты. Использование фиатных денег в подобных схемах рассматривается как прямой способ обхода процедур финансового контроля. Ключевая угроза, по мнению ЦБ, заключается в риске превращения банковских институтов в невольных соучастников легализации криминального капитала.
В ответ на эти вызовы Банк России разрабатывает комплексный нормативный акт, который детально опишет все типологии подозрительных операций — от банального внесения наличных на счета до сложных конверсионных схем. Шабля подчеркнул, что регулятор не ограничится мягкими рекомендациями: в ближайшее время в законодательство о противодействии отмыванию доходов (ПОД/ФТ) будут внесены жесткие законодات поправки.
Фронтира борьбы с финансовыми нарушениями расширяется и на цифровые активы. В скором времени ЦБ внедрит механизмы выявления так называемой «грязной криптовалюты». Отечественные криптобиржи и цифровые депозитарии будут обязаны отслеживать историю происхождения монет, поступающих из нерегулируемого сегмента рынка. Хотя единая методология аудита пока находится в стадии формирования, концепция уже ясна: каждый цифровой актив должен пройти процедуру «разметки» (маркировки), подтверждающую его легальность и отсутствие связи с преступной деятельностью. Эта же система верификации затронет и пользовательские криптокошельки. Для реализации этих планов регулятор рассчитывает задействовать специализированную аналитическую платформу «Прозрачный блокчейн».
