Генеральная прокуратура штата Нью-Йорк объявила о достижении соглашения с криптоплатформой Uphold, в рамках которого биржа обязуется выплатить свыше $5 млн в качестве компенсации инвесторам, пострадавшим от введения в заблуждение. Центральным эпизодом дела стала агрессивная реклама инвестиционного продукта CredEarn, связанного с обанкротившейся платформой Cred.
Генпрокурор штата Летиция Джеймс утверждает: в период с января 2019-го по октябрь 2020 года Uphold систематически продвигала CredEarn через собственный веб-сайт и мобильное приложение, нарушая нормы государственного законодательства о ценных бумагах. Создатели программы обещали клиентам привлекательные годовые процентные выплаты, тогда как сама биржа гарантировала безопасность и надёжность данного сберегательного инструмента.
По данным следствия, Uphold заявляла о наличии страхового покрытия продуктов Cred, однако розничные инвесторы фактически не были защищены от рисков, присущих операциям с цифровыми активами. Прокуратура также установила: основная прибыль Cred генерировалась за счёт выдачи высокорискованных микрокредитов заёмщикам из Китая с низким уровнем дохода и отсутствием кредитной истории.
Дополнительное нарушение: Uphold осуществляла продвижение CredEarn, не имея регистрации в качестве брокера-дилера в штате Нью-Йорк. Уже в марте 2020 года платформа Cred столкнулась с финансовыми трудностями из-за массовых дефолтов по выданным займам, а к концу года официально объявила о банкротстве. В результате тысячи клиентов Uphold по всему миру понесли многомиллионные убытки.
Согласно условиям урегулирования, биржа направит пострадавшим инвесторам $5 млн — сумма, более чем в пять раз превышающая объём комиссионных доходов, полученных Uphold от продвижения продукта. Кроме того, все средства ($545 189), причитающиеся бирже в рамках процедуры банкротства Cred, также будут перераспределены в пользу жертв.
Уведомления о зачислении компенсаций клиенты получат по электронной почте напрямую от Uphold. Параллельно прокуратура обязала платформу усилить механизмы защиты пользователей от мошеннических схем и пройти процедуру регистрации в качестве брокера на территории штата.
«Uphold продвигала токсичные инвестиционные продукты, вводя клиентов в заблуждение относительно уровня рисков программы CredEarn. Недобросовестные участники рынка будут неизменно привлекаться к ответственности за угрозу финансовой безопасности своих клиентов», — резюмировала генпрокурор Джеймс.
