Центральный банк Ирландии наложил штраф в размере 21,5 млн евро (примерно $25 млн) на европейское подразделение криптобиржи Coinbase за серьёзные нарушения в системе мониторинга подозрительных операций с 2021 по 2025 год. Из-за трёх ошибок в коде ПО платформа частично отключила пять из 21 сценария детекции рисков, что привело к невозможности корректно отследить более 30 млн транзакций на сумму свыше 176 млрд евро — около 31% от всего объёма Coinbase Europe за этот период.
Только спустя почти три года компания завершила повторный анализ и передала регуляторам данные о 2708 подозрительных сделках, потенциально связанных с отмыванием денег, наркоторговлей, киберпреступлениями, финансовыми махинациями и даже преступлениями против детей.
Coinbase подчеркнула, что ошибки были техническими и непреднамеренными, а все уязвимости были устранены в течение 2–3 недель после обнаружения. Изначально штраф составлял 30,6 млн евро, но был снижен в рамках добровольного сотрудничества с регулятором.
Заместитель управляющего ЦБ Ирландии Колм Кинкейд предупредил: «Криптовалюты — из-за анонимности и лёгкости трансграничных переводов — особенно привлекательны для преступников. Любые сбои в системах финансового мониторинга тут же становятся их лазейками».
