Законодатели Европейского союза приняли три ключевых документа в обширном пакете законодательных мер по борьбе с отмыванием денег, который также распространяется на сферу криптовалют. Этот пакет включает в себя учреждение органа по противодействию отмыванию денег, утверждение единых правил для всех 27 стран-членов ЕС и строгие нормы для поставщиков криптовалютных услуг.
Эти документы были одобрены Комитетом по гражданским свободам, юстиции и внутренним делам, а также Комитетом по экономическим и валютным вопросам Европарламента.
Голосование следует за принятием в январе комплексного проекта Регуляции по противодействию отмыванию денег (AMLR), направленного на борьбу с уклонением от санкций и отмыванием денег, включая создание единого набора правил и учреждение надзорного органа, который будет включать в себя криптовалютный сектор.
Согласно AMLR, поставщики криптовалютных услуг должны соблюдать требования по проверке клиентов и отслеживанию трансграничных переводов и транзакций, осуществляемых через некастодиальные кошельки.
В рамках этого широкого пакета также предусмотрено создание Управления по борьбе с отмыванием денег (AMLA) с центром во Франкфурте. 19 марта два комитета Европарламента одобрили создание AMLA большинством голосов 68 за и 10 против. Несмотря на то что регулирование направлено на выравнивание требований для всех участников финансового сектора, европейская криптоиндустрия выражает обеспокоенность тем, что правила для поставщиков криптовалютных услуг строже, чем для традиционных финансовых учреждений.
