Финансовая разведка Индии (FIU) ужесточает требования к криптовалютным платформам в рамках усиления мер против отмывания денег (AML). Согласно новым правилам, пользователи регулируемых бирж обязаны проходить биометрическую верификацию: загружать селфи в реальном времени, которое будет проверяться специализированным ПО, анализирующим движения глаз и головы для выявления подделок на основе ИИ-дипфейков.
Кроме того, биржи должны будут фиксировать геолокацию клиентов, их IP-адреса и точное время регистрации аккаунта. Обязательной станет также верификация банковского счёта через микротранзакцию, а также предоставление государственного удостоверения личности с фото, подтверждение email и мобильного номера.
Эти меры призваны закрыть лазейки, которые, по мнению Департамента подоходного налога (ITD), используют трейдеры для уклонения от налогов через анонимные кошельки и DeFi-платформы. На прошлой неделе налоговики обсуждали проблему налогообложения криптоактивов с парламентариями, подчеркнув, что текущая децентрализованная инфраструктура серьёзно затрудняет контроль за финансовыми потоками.
