Финансовая лицензия

На сегодняшний день, нет ни одного государства, где можно было бы получить лицензию на деятельность непосредственно с криптовалютой (Нью-Йоркский BitLicense  в расчет не берем). Те, государства, которые не против такой деятельности, требуют получения специальной финансовой лицензии, такой же как для инвестиционной или финансовой деятельности. Выдает такую лицензию государственный финансовый регулятор.

Ранее мы уже рассматривали юрисдикции, в которых проще всего открыть крипто-компанию и провести ICO. Одна из самых привлекательных для этого стран – Швейцария. Сегодня мы более подробно расскажем о том, как легализовать ICO в криптодолине Швейцарии – кантоне Цуге.

Получение лицензии для блокчейн-компании в кантоне Цуге

Выдачей таких лицензий занимается служба FINMA. Получаемая для проведения ICO-кампаний лицензия, как мы и говорили ранее, не будет отличаться от лицензии для финансовой или инвестиционной деятельности. Единственное, что сделали в Швейцарии в связи с развитием отрасли – внесли отдельные пункты по криптовалютам в «Anti Money Laundering License».

Что потребуется:

  • Нужно быть предпринимателем в Швейцарии
  • Нужно открыть офис в Швейцарии
  • Риски по денежным операциям должны быть прозрачными, для этого они описываются в специальном документе, проверкой которого занимаются в службе FINMA
  • Как и любая инвестиционная компания, блокчейн-компания должна подтвердить ликвидность активов и обеспечить достаточный для этого баланс на банковском счете
  • Готовность к любым аудитам. Все документы должны находится в офисе на случай появления проверяющих органов. Это действительно периодически происходит и «пропетлять» как в РФ или Украине не получится.

Получение финансовой лицензии дает множество возможностей компании. В частности, можно торговать ценными бумагами, заниматься кредитами, управлять активами клиентов и многое другое, что присуще финансовой и инвестиционной деятельности.

Вместо получения лицензии власти Швейцарии предлагают вступить в Саморегулируемую организацию – SRO.

Всего в Швейцарии их насчитывается пока что 12. Блокчейн-компании уже начали вступать в саморегулируемую организацию VQF.

Очевидный плюс вступления в SRO – можно вести свою деятельность еще до получения лицензии в Швейцарии. Минусы – SRO может самостоятельно накладывать штрафы на деятельность компании, без участия госорганов. Да, и SRO будет тщательно следить за деятельностью компании – здесь проскочить тоже не получится.

Для вступления в саморегулируемую организацию VQF необходимо:

  1. Подать заявления в VQF
  2. Оплатить услугу. В прошлом году это было 1800 швейцарских франков. Для ускорения процесса можно доплатить 1000 франков, тогда заявка будет рассмотрена в течение 5 дней.
  3. Неожиданно, но нужно сдать экзамен. Официальная стоимость прохождения вступительного экзамена колеблется между 750-3000 франками.
  4. Ежегодно оплачивается членский взнос в размере 4000 франков.
  5. В зависимости от оборота компании нужно оплачивать плату за надзор.

По приблизительным расчетам это около 30 тысяч швейцарских франков в год.

Получение лицензии в Украине или РФ

Пока что, мы не нашли достоверных фактов получения лицензии в Украине или России именно для блокчейн-компаний. Местные ICO-проекты отдает предпочтения все же лояльным к этой сфере юрисдикциям, таким как Швейцария.

  • Подборки криптоновостей 1 раз в день в Телеграме : BitExpert
  • Инсайды, прогнозы обсуждения важных тем у нас в Телеграм чате: BitExpert Chat
  • Вся лента криптоновостей журнала BitExpert у вас в Телеграме: BitExpert LIVE

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER


Подпишись на Email-рассылку от журнала BitExpert и получай ежедневно самые актуальные новости из мира криптовалют и блокчейн!