Федеральный суд Калифорнии кардинально пересмотрел санкции против P2P-платформы Paxful: штраф за системные нарушения правил противодействия отмыванию денег (AML) сократился с $112 млн до $4 млн. Решение обусловлено не снисхождением регулятора, а трезвым расчётом — Минюст США констатировал, что компания попросту не в состоянии выплатить крупную сумму.
Суть обвинений остаётся тяжёлой. В 2017–2019 годах платформа обработала транзакции на $3 млрд, получив $30 млн прибыли, при этом намеренно игнорируя базовые требования финансового надзора. Особую тревогу вызвали связи с сервисом Backpage, размещавшим объявления об оказании сексуальных услуг, включая незаконные с участием несовершеннолетних. С 2015 по 2022 год с кошельков Paxful ушло $17 млн в биткоинах на подобные площадки, принеся компании как минимум $2,7 млн прибыли. Внутренняя переписка основателей свидетельствует: рост оборотов они напрямую связывали с «эффектом Backpage».
Прокурор Эрик Грант подчеркнул ключевой маркетинговый приём платформы — рекламу отсутствия верификации (KYC) и возможности обхода Закона о банковской тайне. Это превратило Paxful в магнит для сомнительных операций. Однако при вынесении окончательного решения суд руководствовался исключительно платёжеспособностью ответчика: «Снижение штрафа — не прощение, а признание реальности», — заявил представитель Минюста.
