Эпоха относительной приватности на рынке цифровых финансовых активов (ЦФА) в России подходит к концу. Как заявила советник директора Росфинмониторинга Влада Грачева, ключевым и безальтернативным условием для открытия счета в отечественном цифровом депозитарии теперь станет предоставление идентификационного номера налогоплательщика (ИНН).
По словам представительницы ведомства, столь жесткое требование продиктовано необходимостью усиления борьбы с легализацией преступных доходов. Грачева подчеркнула, что внедрение ИНН в качестве нового, строго обязательного идентификатора в антиотмывочных (AML) процедурах — это беспрецедентный шаг для российского финтеха. Ранее ни одна финансовая организация не работала по подобной схеме. Главная цель нововведения — обеспечить абсолютную прозрачность любых операций с криптовалютой и цифровыми активами. Примечательно, что в классическом банковском секторе запрос ИНН до сих пор носит рекомендательный, а не принудительный характер.
