Федеральный суд Австралии вынес беспрецедентное решение: платформа Binance Australia Derivatives оштрафована на 10 млн австралийских долларов (~$6,9 млн) за системные нарушения, повлекшие многомиллионные убытки розничных клиентов.
Суть претензий Комиссии по ценным бумагам и инвестициям (ASIC): в период с июля 2022 по апрель 2023 года управляющая компания Oztures Trading Pty некорректно классифицировала более 85% австралийских пользователей как «инвесторов-юрлиц». В результате 524 розничных трейдера получили доступ к высокорисковым криптодеривативам — продуктам, которые по закону должны быть доступны только квалифицированным участникам рынка.
Последствия оказались ощутимыми: эти клиенты потеряли 8,66 млн австралийских долларов (~$5,96 млн) на торговых операциях и ещё 3,89 млн австралийских долларов (~$2,68 млн) — на комиссиях. Помимо штрафа, Binance обязана выплатить пострадавшим компенсацию в размере $13,1 млн.
ASIC указывает на корневые причины сбоя: дефекты системы регистрации клиентов, слабый внутренний комплаенс и недостаточная подготовка персонала. Например, пользователи могли многократно проходить тест на квалификацию «оптового инвестора», пока не наберут проходной балл. В одном из случаев статус профессионального участника был присвоен лишь на основании самодекларации клиента об «освобождении от лицензирования» — без какой-либо верификации.
«Это не просто техническое нарушение. Ошибки биржи напрямую привели к многомиллионным потерям клиентов», — резюмировал председатель ASIC Джо Лонго. Вердикт суда становится сигналом для всей индустрии: автоматизация не освобождает от ответственности за защиту розничных инвесторов.
