Сенаторы США представили законопроект, направленный на жесткие меры по борьбе с отмыванием денег (AML) в децентрализованных финансовых протоколах (DeFi). В его составление вошли Джек Рид, Майк Раундс, Митт Ромни и Марк Уорнер, члены банковского комитета. Основной целью документа является противодействие увеличению преступности, связанной с криптовалютами, а также предотвращение отмывания денег и нарушения санкций, что считается критически важным для национальной безопасности США.
DeFi-платформы характеризуются отсутствием посредников, а транзакции происходят на открытых блокчейнах с использованием смарт-контрактов. Для урегулирования этой ситуации, сенаторы предлагают внедрить правила соблюдения законодательства для «любых лиц, контролирующих DeFi-протоколы или предоставляющих приложения для их использования». Вероятно, речь идет о группах, которые разрабатывают интерфейсы для смарт-контрактов протоколов.
Согласно законопроекту, если никто не контролирует DeFi-протокол, то каждый, кто вложит более 25 млн долларов в его разработку, будет нести ответственность по указанным обязательствам. Организации, контролирующие протоколы, должны будут проводить проверку клиентов, поддерживать программы борьбы с отмыванием денег, сообщать правительству о подозрительной активности и блокировать доступ лицам, находящимся под санкциями.
Законопроект также содержит требования к верификации личности (KYC) в криптоматах, которых на данный момент в США насчитывается 30 949. Кроме того, он расширяет полномочия Министерства финансов для проверки лиц, которые, вероятно, используют нетрадиционные финансовые системы, включая криптовалюты, для отмывания денег. В апреле Министерство финансов уже объявляло о намерении ужесточить регулирование DeFi, заявив, что такие платформы имеют конечных бенефициаров, которых нужно обязать соблюдать законодательство, включая сферу AML. Глава Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) Гэри Генслер также указывал на то, что большинство DeFi-платформ на самом деле централизованы вокруг нескольких операторов.
