В 2024 году криптовалюты стали более популярными как элемент многоуровневых схем легализации преступных доходов. Такое заявление было сделано на пленарном заседании Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), которое возглавил директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин в индийском Индауре. Это связано с отсутствием надлежащего регулирования деятельности криптобирж и обменников.
В ответ на эту ситуацию Банк России порекомендовал частным финансовым учреждениям минимизировать свое участие в криптовалютной сфере, ссылаясь на возможные риски вовлечения граждан в незаконную деятельность. Также было предложено усилить проверки клиентов, осуществляющих операции с криптовалютой, чтобы выявлять «дропы» и предотвращать участие в незаконных схемах.
Кроме того, финансовым организациям рекомендовано воздерживаться от предоставления услуг по выпуску и обороту цифровых финансовых активов (ЦФА), чья доходность зависит от стоимости криптовалют.
