Министерство финансов Турции заявило о планах усилить регулирование деятельности провайдеров виртуальных активов и операций с криптовалютой. Это решение объясняется стремлением государства бороться с мошенничеством, финансированием нелегального бизнеса и отмыванием преступных средств.
Согласно новым нормам, все платформы, где осуществляются транзакции с цифровыми активами, будут обязаны собирать расширенную информацию о клиентах — включая происхождение средств и цели перевода. Пользователи, отправляющие криптовалюту, должны будут указывать описание транзакции длиной не менее 20 символов.
Особое внимание будет уделено предотвращению быстрого вывода и сокрытия подозрительных активов. Власти планируют ввести обязательный период задержки перед выводом: минимум 48 часов для обычных переводов и до 72 часов — для первых выводов пользователя. Исключение сделано только для тех площадок, которые соответствуют требованиям FATF по обмену информацией между финансовыми институтами.
Стейблкоины также попадают под жёсткий контроль. Ежедневный лимит на переводы составит $3000, а ежемесячный — не более $50 000. Однако, если платформа предоставляет государственным органам полные данные о пользователе (включая имя, фамилию, адрес кошелька, домашний адрес, дату и место рождения), лимит может быть увеличен вдвое.
Новые правила должны вступить в силу в ближайшие недели. Министр финансов Мехмет Шимшек заявил, что главная цель этих мер — не препятствовать развитию законного крипторынка, а блокировать отток незаконных денег за границу.
