В течение 2023 года криптовалютные и финтех-компании были вынуждены уплатить около $6 млрд в виде штрафов, в основном за недостаточный контроль над отмыванием денег и нарушения процедур проверки клиентов (KYC). Эта заявленная сумма превышает объем штрафов, наложенных на всю традиционную финансовую систему. Как сообщает издание Financial Times, в 2023 году криптоиндустрии пришлось уплатить в общей сложности $5,8 млрд в государственный бюджет, в то время как традиционная финансовая система, за нарушения в том же периоде, уплатила всего $835 млн.
Основную часть общей суммы штрафов, наложенных на компании в сфере криптовалют, составил штраф крупнейшей криптобирже Binance. В конце ноября торговая площадка достигла соглашения с американскими регуляторами, признав свою вину во всех предъявленных обвинениях. В результате Binance была обязана уплатить штраф в размере $4,3 млрд.
Исполнительный директор Better Markets, Деннис Келлехер, выразил мнение, что эти цифры являются свидетельством недостаточной честности в практиках участников новых областей финансовой деятельности. Следует отметить, что Келлехер активно выступает за ужесточение регулирования на крипторынке.
Согласно предоставленным данным, в 2023 году общая сумма штрафов за отмывание денег и финансовые преступления выросла на более чем 30%, достигнув отметки в $6,6 млрд. Тем не менее, этот показатель остается ниже пика 2015 года, когда штрафы составили $11,3 млрд. В прошлом году количество наложенных штрафов на криптокомпании значительно увеличилось, составив 11 случаев нарушений, в то время как в среднем ранее их штрафовали менее двух раз в год.
Эксперты прогнозируют, что в будущем объемы штрафов могут еще увеличиться, поскольку многие юрисдикции готовят новые регулирования, предоставляющие компаниям больше свободы действий без пристального внимания со стороны правительства. Тем не менее, не все разделяют этот взгляд. Специалист Чарльз Керриган считает, что в ближайшее время количество штрафов может уменьшиться, отмечая, что сейчас цифровые активы подвергаются более строгому регулированию, чем на начальных этапах своего развития.
