За первый квартал 2025 года Банк России зафиксировал деятельность 2 780 нелегальных финансовых структур, что на 56% больше , чем в аналогичный период прошлого года. По данным Центрального банка, из всех выявленных организаций 1 638 имели признаки финансовых пирамид, и более 86% из них использовали криптовалюты как основное средство привлечения и обработки средств от инвесторов.
Эксперты объясняют рост популярности цифровых активов среди мошенников их анонимностью и возможностью вывода средств за пределы страны без лишнего внимания со стороны банковских систем. Это позволяет злоумышленникам легко маскировать денежные потоки, уклоняться от блокировок и оперативно перемещать капиталы по миру.
Современные схемы обмана быстро адаптируются к цифровой реальности — большинство действует исключительно онлайн, используя социальные сети, мессенджеры и темные каналы интернета. Среди типичных приёмов:
- Обещание гарантированного дохода , сравнимого с банковскими депозитами;
- Минимальная сумма входа, создающая иллюзию доступности;
- Активное использование множества зеркал сайтов и аккаунтов в соцсетях для укрепления доверия.
«Такие методы формируют у пользователей ложное ощущение надёжности, будто они имеют дело с проверенным продуктом, как банковский вклад», — отмечают в сообщении ЦБ РФ.
Помимо пирамид регулятор выявил также 777 нелегальных форекс-операторов , предлагавших торговлю криптоактивами с применением кредитного плеча. Все они функционировали вне правового поля, взаимодействуя с клиентами через интернет-платформы, мессенджеры и закрытые чаты.
В рамках борьбы с финансовыми нарушителями за три месяца 2025 года было заблокировано свыше 5 200 подозрительных онлайн-ресурсов , а также возбуждено 120 административных дел .
Центробанк рекомендует гражданам быть осторожными: перед инвестированием важно проверить наличие лицензии у платформы, не поддаваться соблазну высоких гарантий доходности и ни в коем случае не отправлять криптовалюту на адреса, не прошедшие верификацию.
