Совет и парламент Европейского союза предварительно согласовали набор мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/FT), которые внесут ужесточения в действующие правила для криптоиндустрии. Это соглашение расширяет круг субъектов, подпадающих под действие норм, и включает новые правила, касающиеся проведения комплексной проверки клиентов всеми поставщиками услуг в сфере криптовалют (CASP). Они предполагает более тщательную проверку фактов и информации, а также обязанность сообщать о подозрительной активности.
Согласно заявлению, CASP должны будут применять эти меры при проведении транзакций на сумму от €1000, и для трансграничных корреспондентских отношений предусмотрен усиленный режим проверки. Помимо криптосектора, ужесточения затронут торговцев предметами роскоши, футбольный сектор, а также предусмотрено введение лимита наличных платежей в размере €10 000. Пакет мер направлен на одобрение членам ЕС, и предполагается, что новые нормы вступят в силу не позднее 2029 года.
В сообществе криптовалют вызваны опасения, что предложенные правила AML/FT будут более строгими для участников криптоиндустрии, чем для традиционных финансовых рынков. Некоторые высказывают обеспокоенность недостатком равных условий для криптосектора, отмечая различия в пороговых значениях для CASP и других финансовых учреждений.
Эксперты также подметили, что из предложенных норм исключены NFT, однако неясно, будет ли обсуждение возможности включения их в окончательный вариант документа. Аналогично, инструменты анонимизации транзакций, такие как Tornado Cash, остаются вне действия предложенных норм и могут быть признаны незаконными в Европейском союзе. Важно отметить, что в апреле 2023 года парламент ЕС принял законопроект MiCA, направленный на комплексное регулирование криптоиндустрии.
