Брайан Нельсон, замминистра финансов США по борьбе с терроризмом и финансовой разведке, выразил мнение ведомства относительно криптовалютных микшеров, нацеленных на повышение конфиденциальности транзакций. В прошлом году Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) при Минфине предложило ужесточить требования к учету транзакций, связанных с микшерами. Нельсон подчеркнул, что данное распоряжение не предполагает запрета сервисов по смешиванию криптовалют, а лишь требует от компаний предоставлять отчеты о связанных с ними операциях, тем самым повышая прозрачность.
По распоряжению FinCEN финансовые учреждения и агентства обязаны собирать и передавать информацию о транзакциях, связанных с микшерами, включая личные данные пользователей и данные о их операциях. В свою очередь, Минфин США ранее назвал криптомикшеры угрозой национальной безопасности и выразил намерение признать их основными площадками для отмывания денег.
После выхода этого распоряжения платформа для управления цифровыми активами Swan Bitcoin из Калифорнии объявила, что будет блокировать аккаунты за взаимодействие с криптомикшерами из-за давления со стороны банков-партнеров по обработке фиатных платежей.
Компания Coinbase, в свою очередь, раскритиковала инициативу FinCEN, отметив, что она заставляет выполнять большой объем дополнительной работы, не решая при этом проблемы в регулировании. Позже власти США обвинили создателей микшера Samourai в незаконной деятельности на сумму 2 млрд долларов. Разработчики были задержаны, а серверы микшера арестованы. Каждому из них грозит по 25 лет тюрьмы.
В ответ на это разработчики ориентированного на конфиденциальность биткоин-кошелька Wasabi Wallet объявили, что с 1 июня прекратят поддержку сервиса Coinjoin для анонимизации криптотранзакций.
Некоторые участники криптоиндустрии расценивают давление на подобные сервисы в США как попытку их запрета. В связи с этим Брайан Нельсон выступил с опровержением. Он подчеркнул, что понимает стремление криптопользователей сохранить конфиденциальность. Однако он считает, что отрасль и Минфин должны сотрудничать для разработки способов ее сохранения при одновременном пресечении финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.
Нельсон подчеркнул, что большинство микшеров созданы не для повышения конфиденциальности, а для обхода требований KYC/AML, что делает их привлекательными для злоумышленников, включая северокорейских хакеров. Он отметил, что пользователи и криптофирмы должны понимать, что они не финансируют незаконные организации, такие как ХАМАС или оружейная программа Северной Кореи.
