Руководитель отдела надзорной деятельности Росфинмониторинга Мария Щербакова сообщила, что в 2024 году финансовые организации стали на 30% чаще сообщать о транзакциях, связанных с криптовалютами, по сравнению с предыдущим годом. По данным специалиста, P2P-переводы между банковскими счетами все чаще используются для конвертации фиатных средств в цифровые активы. В таких случаях банки применяют различные методы анализа операций для выявления подозрительных реквизитов и связанных с ними криптоактивов.
Одним из инновационных решений в этой области станет сервис «Прозрачный блокчейн», который сейчас находится на финальной стадии тестирования. В пилотном проекте участвуют пять крупнейших банков страны. Система разрабатывается для отслеживания криптотранзакций, оценки рисков (скоринга) кошельков и построения схем их использования финансовыми организациями. Ожидается, что интеграция «Прозрачного блокчейна» в личные кабинеты банков будет завершена до конца текущего года.
По словам Щербаковой, внедрение системы должно значительно повысить эффективность мониторинга операций как с фиатными деньгами, так и с цифровыми активами. Результаты тестирования помогут ведомству оптимизировать функционал платформы для более точного выявления подозрительных действий на пересечении традиционных и криптовалютных финансовых потоков.
