Все большее число россиян выбирает криптовалюты в качестве инвестиционного инструмента. По данным газеты «Ведомости», Россия входит в ТОП-5 рейтинга популярности криптовалют в разных странах. В Рунете работают сразу несколько бирж, позволяющих вести торговлю криптоактивами и вести расчеты в рублях. В этом обзоре мы разберем плюсы и минусы 3 самых крупных криптовалютных бирж на русском языке: WEX, Exmo и Livecoin.
Особенности криптовалютных бирж Рунета
В большинстве случаев владельцы торговых площадок не афишируют свое происхождение. Компания-оператор биржи обычно регистрируется в зарубежных странах с более прозрачным законодательством в области блокчейна и криптовалют. Однако, русские корни торговой площадки обычно легко узнать по сочетанию нескольких признаков:
- возможность торговли криптовалютой к рублю (RUR или RUB);
- интерфейс и техническая поддержка на русском языке;
- поддержка российских платежных систем: WebMoney, QIWI, Яндекс.Деньги;
- верификация по национальному паспорту.
На основе этих данных биржи WEX, Exmo и Livecoin часто называют российскими. Формально это не совсем верно, но работать с этими биржами пользователям из России действительно проще. Для ввода и вывода средств можно использовать популярные платежные системы, торговля многих активов ведется к рублю, а для верификации достаточно предъявить копии страниц национального паспорта, содержащие информацию о личности и адресе регистрации пользователя.
Правда, многие трейдеры не рекомендуют использовать национальные паспорта для верификации. В случае взлома, технического сбоя или недобросовестного поведения сотрудников биржи сканы могут попасть в открытый доступ. В российской практике известны случаи, когда на «левые» сканы мошенники получали кредиты в банках и приобретали имущество на чужие данные.
Остановимся подробнее на каждой из российских бирж и разберем их преимущества и недостатки.
Биржа WEX
Биржа WEX — наследница торговой площадки BTC-e, открывшейся в 2011 году. Вынужденный ребрендинг был связан с расследованием по отмыванию денег, инициированным летом 2017 года в США. По информации американских властей, биржа использовалась для отмывания средств в пользу преступной организации. В рамках расследования были изъяты серверы BTC-e, при этом в расследовании ничего не говорится о прямой причастности владельцев биржи к преступной группировке.
Спустя менее чем 2 месяца биржа открылась под новым названием wex.nz. Пользователям вернули 61% средств, остававшихся на балансах перед изъятием серверов, а оставшиеся 39% компенсировали в виде токенов с обязательством обратного выкупа. Несмотря на недовольство некоторых пользователей, большинство трейдеров отнеслось к этой идее с пониманием: в кризисной ситуации биржа взяла на себя обязательства по возврату средств и смогла сохранить свою репутацию.
Согласно открытой информации, биржа зарегистрирована в Сингапуре, однако точная информация о ее владельцах отсутствует. Формально собственником компании является гражданин России Дмитрий Васильев. По его заявлениям, в действительности работу биржи контролирует гораздо большее число инвесторов.
Торговые инструменты
WEX предлагает использование 36 валютных пар, причем каждая из представленных на бирже криптовалют торгуется к доллару. Кроме того, некоторые криптовалоюты можно продавать и покупать за рубли:
- Bitcoin
- Ethereum
- Bitcoin Cash
- Litecoin
- Dash
Суточные объемы торгов достаточны для операций с крупными суммами денег. Однако, нужно учитывать, что в некоторых случаях курс на бирже WEX оказывается ниже, чем на других торговых площадках.
В целом набор инструментов на WEX можно охарактеризовать как консервативный. Значительная часть криптовалют на бирже — первопроходцы в сфере блокчейна, такие как Bitcoin, Litecoin или Namecoin.
Размер торговой комиссии фиксированный — 0,2%.
Как пополнить WEX и вывести средства: популярные способы
Как и другие криптобиржи, WEX поддерживает ввод и вывод криптовалюты. Комиссия за ввод не взимается, а стоимость вывода обычно коррелирует с загрузкой сети.
Гораздо интереснее обратиться к способам ввода и вывода фиатных денег — в первую очередь, в долларах и российских рублях.
| Платежная система | Ввод | Вывод |
| Advcash (RUB) | 9% | 0% |
| Advcash (USD) | 8% | 0% |
| Payeer (RUB) | 9% | 2% |
| Payeer (USD) | 9% | 1% |
| Яндекс.Деньги | 9% | 0% |
| QIWI | 9% | 0% |
| Мобильные операторы РФ | — | 3% |
| Visa и MasterCard | — | 3% |
| Wire transfer (международный банковский перевод) | 2%, минимум $20 | 1%, минимум $100 |
| Perfect Money (USD) | 8% | 0% |
| WEX code (RUR, USD, EUR) | 0% + комиссия обменника | 0% + комиссия обменника |
Сразу обращает на себя внимание таинственная строка WEX code. Дело в том, что биржа поддерживает внутренние переводы между счетами пользователей с помощью специальных кодов. При создании WEX code указывается его номинал, после чего получателю передается строка символов, с помощью которой можно подтвердить получение перевода. WEX коды — популярный инструмент ввода-вывода средств через обменники. В большинстве обменных пунктов комиссия за подобные переводы составляет 1 – 2 процента. Полный список обменников, работающих с WEX кодами, можно найти на сайте BestChange.
WEX поддерживает большинство популярных способов пополнения счета фиатом: электронные деньги, оффшорные платежные системы, банковский перевод. К явным минусам биржи относятся следующие особенности.
- Высокие комиссии за пополнение счета: относительно выгодным можно признать лишь банковский перевод.
- Невозможно пополнить баланс банковской картой.
- Не поддерживается работа с WebMoney.
Важнейшее достоинство WEX — низкие комиссии на вывод средств с помощью электронных денег. Комиссии за переводы на карты Visa и MasterCard также можно назвать относительно разумными, а вот получать деньги банковским переводом выгодно только при переводе крупной суммы. Учитывая тот факт, что платежи осуществляются в долларах, это может обернуться проблемами со службой безопасности банка и валютным контролем.
Регистрация и верификация на WEX
Для прохождения регистрации пользователю достаточно указать E-mail и логин. Интерфейс биржи не претерпевал значительных изменений со времен основания BTC-e, однако основные функции сгруппированы довольно логично.
Для ввода и вывода фиатных денег любыми способами (кроме WEX code) требуется прохождение верификации. Для этого нужно предоставить сканы или фотографии документов, подтверждающих личность и место проживания. Жители России и Белоруссии могут использовать национальные паспорта.
Плюсы и минусы WEX
Плюсы:
- низкие комиссии на вывод средств через электронные платежные системы;
- торговая пара к доллару для каждой валюты;
- WEX коды удобны для обмена валют через обменники.
Минусы:
- WebMoney не поддерживается;
- высокие комиссии на пополнение (кроме wire transfer);
- небольшое количество торгуемых криптовалют.
Биржа Exmo
Exmo — площадка, которая часто используется русскоязычными пользователями для перевода криптовалют в фиат и обратно. Биржа Эксмо работает с 2013 года. Так же, как и WEX, площадка зарегистрирована за границей: согласно официальному сайту, Exmo оформлена на британский юридический адрес. Информация о владельцах в открытом доступе отсутствует.
На протяжении нескольких лет биржа не доставляла особых проблем, но в последние месяцы пользователи все чаще жалуются на очень долгое зачисление и вывод средств, причем проблемы возникают именно на стороне биржи Exmo. Если вам важна высокая скорость доставки переводов, следует тщательно проверять свежие отзывы перед использованием биржи.
Торговые инструменты
В сравнении с WEX биржа Exmo поддерживает более современный набор торговых инструментов. Количество криптовалют сопоставимо с wex.nz, однако биржа делает акцент на более популярных активах, таких как Monero, Ripple или Waves. Суточные объемы торгов зависят от конкретной валютной пары, но в большинстве случаев достаточны для обмена крупных сумм.
На бирже работает партнерская программа. Пользователь может получить 25% комиссий от каждой сделки привлеченного в систему пользователя. Впрочем, размер торговых комиссий составляет 0.2%, так что доход с каждой $1000 реферала составит скромные 50 центов.
Как пополнить Exmo и вывести средства: популярные способы
По размеру комиссий за ввод и вывод криптовалюты Exmo ничем не отличается от биржи WEX: стоимость вывода привязана к комиссиям в конкретном блокчейне, а ввод бесплатен, за исключением валюты KICK. Обратимся к таблице с информацией о комиссиях при работе с популярными системами.
| Платежная система | Ввод | Вывод |
| Visa и MasterCard (USD) | — | 3% + 7,5 USD |
| Visa и MasterCard (RUB) | — | 3% + 50 рублей |
| Advcash (USD) | 3% | 0% |
| Advcash (RUB) | 8% | 0% |
| Money Polo (USD) | 2% | 0.5% |
| Money Polo (RUB) | 5% | 2% |
| Perfect Money (USD) | 3% | 2% |
| Банковский перевод (RUB) | — | 2000 рублей |
| Wire transfer (международный банковский перевод) | 2% + 20 USD | 20 USD |
Отдельного комментария требует работа с Money Polo. Система позволяет создавать счета с привязкой к WebMoney или QIWI для вывода средств. Комиссия за вывод WebMoney из системы составляет 2,5%, так что общая плата за вывод средств достигает 4.5% для WMR и 3% для WMZ. В случае с QIWI комиссия за вывод из Money Polo составляет 0.79%, при этом суточный лимит ограничен 200 долларами США.
Важно: вывод средств на WebMoney через Money Polo доступен только пользователям с начальным аттестатом и выше.
В сравнении с биржей WEX, Exmo предлагает более интересные условия для работы с банковскими счетами:
- поддерживается вывод на рублевые счета с фиксированной комиссией 2000 рублей;
- комиссия за вывод международным банковским переводом (wire transfer) существенно ниже.
Подобно WEX, биржа Exmo поддерживает создание специальных кодов для перевода средств между пользователями биржи. Комиссия за создание и активацию кода отсутствует. На практике Exmo коды не получили большого распространения, хотя и поддерживаются некоторыми обменными пунктами.
Регистрация и верификация на Exmo
Процесс регистрации и верификации практически не отличается от wex.nz. Для регистрации на бирже нужен только E-mail, после чего пользователь может беспрепятственно работать с криптовалютами. В отличие от WEX, биржа Exmo не требует верификации для работы с некоторыми платежными системами (например, Яндекс.Деньги).
Для работы с банковскими счетами и картами пользователю нужно подтвердить свою личность и адрес проживания. Набор документов такой же, как и на других «российских» биржах: можно использовать как загранпаспорт в сочетании с выпиской из банка, так и национальный паспорт.
Плюсы и минусы Exmo
Плюсы:
- относительно выгодные условия по банковским переводам;
- возможность вывода средств в WebMoney через посредника;
- актуальный набор торговых инструментов.
Минусы:
- вывод средств на WebMoney и QIWI требует регистрации в сторонней системе;
- комиссия за перевод на карту выше, чем на WEX;
- проблемы с пополнением счета и выводом средств в последние месяцы.
Биржа Livecoin
Livecoin — относительно молодая биржа, работающая с марта 2015 года. Получила широкую популярность благодаря удобному вводу фиатных денег и торговле многих альткоинов в паре к доллару США.
Примечательно, что на официальном сайте биржи нет данных о компании-владельце. В пользовательском соглашении и других документах используется фраза «сервис Livecoin.net». Судя по информации в открытом доступе, биржей владеет лондонская фирма DELTA E-COMMERCE LTD. По данным сайта Forklog, учредителем и CEO компании является некая Светлана Геллер, однако точная информация о ее гражданстве и карьере также отсутствует.
Торговые инструменты
Новички любят биржу Livecoin за простоту покупки многих криптовалют с использованием фиатных денег: даже экзотические монеты здесь можно приобрести за доллары, а не за биткоины. Для некоторых криптовалют доступна торговля в паре к рублю, однако объемы торгов даже в паре BTC/RUR обычно недостаточны для обмена крупных сумм.
Большой выбор альткоинов, доступных за доллары, несколько обманичив: на практике даже объемы торгов по популярным активам, таким как Monero или NEM, могут оказаться недостаточными для выгодного обмена. Опытные трейдеры советуют использовать Livecoin только для покупки самых ликвидных криптовалют: Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash и Litecoin.
Помимо классической торговли Livecoin часто предлагает участие в ICO. В этом случае биржа используется как площадка для первичного размещения токенов. После окончания ICO запускается процесс торговли, так что при желании пользователь может быстро продать криптовалюту, выкупленную в ходе первичного предложения.
Получить биткоины можно также в несложной игре, правила которой очень похожи на принцип работы бинарных опционов. Пользователь может сделать ставку на то, будет ли курс Bitcoin выше или ниже определенного уровня в конкретный момент времени. Опытные трейдеры не советуют увлекаться подобными играми: из-за комиссий биржи на длинной дистанции пользователь обычно оказывается в проигрыше.
Предусмотрена партнерская программа, в рамках которой пользователь может получать от 10 до 50 процентов комиссий, выплачиваемых рефералами.
Торговые комиссии на Livecoin варьируются от 0,02% до 0,18% в зависимости от объемов средств, проходящих через аккаунт в течение 30 дней.
Как пополнить Livecoin и вывести средства: популярные способы
Как и на других биржах, ввод криптовалюты на Livecoin производится без комиссий. Стоимость вывода во многом зависит от загрузки конкретной сети, но на практике она обычно выше, чем на WEX или Exmo, в особенности для альткоинов.
Livecoin работает с большим количеством популярных платежных систем. Платежи осуществляются как напрямую, так и через систему Capitalist.
| Платежная система | Ввод | Вывод |
| Capitalist (USD) | 0% | 2% |
| Capitalist (RUB) | 0% | 3% |
| Advcash (USD) | 4% | 0% |
| Advcash (RUB) | 6% | 2% |
| Perfect Money (USD) | 6% | 0,5% |
| Wire transfer (международный банковский перевод) | 50 USD | 1,5% + 9 USD |
| QIWI | 10% | 3% |
Система Capitalist.net позволяет выводить средства на банковский счет, WebMoney, Яндекс.Деньги, банковские карты РФ. Приведем таблицу с тарифами на вывод денег из Capitalist и сразу посчитаем полную стоимость перевода.
| Платежная система | Ввод | Вывод |
| WebMoney | 2,5%, мин. $1 или 30 рублей | < 4 – 5 % |
| Яндекс.Деньги | 2% | < 4% |
| Банковский счет (USD wire transfer) | 1%, мин. 95 USD | < 3%, мин. 1% + 95 USD |
| Банковские карты РФ (RUB) | 2,5% (+ 25 рублей для платежей до 800 RUR) | < 5,5% |
В сравнении с WEX и Exmo вывод средств с Livecoin в большинстве случаев стоит дороже или примерно так же. Выгоднее всего оказывается переводить деньги на QIWI или банковский счет через wire transfer (напрямую без участия Capitalist). Комиссии на вывод WebMoney примерно сопоставимы с комиссиями на Exmo.
Важная деталь: максимальная сумма банковского перевода при прямой работе с Livecoin составляет $5000.
Регистрация и верификация на Livecoin
Для регистрации на бирже Livecoin нужен только E-mail. Верификация требуется только для тех, кто собирается пополнять счет или выводить средства с помощью wire transfer. Все остальные системы, включая Capitalist, можно использовать без верификации.
Процесс подтверждения личности выглядит довольно необычно. Пользователю не нужно подтверждать свой адрес, достаточно лишь копии национального или загранпаспорта для подтверждения личности. Однако, Livecoin требует указания ссылки на один из публичных профилей пользователя на форумах. Данное требование вряд ли понравится тем, кто хочет сохранять анонимность при общении в Интернете. Кроме того, Livecoin запрашивает скриншоты, отображающие данные о торговле пользователя на других биржах, что выглядит еще более странно.
Заключение: какая из русскоязычных бирж лучше
Однозначный вывод о превосходстве конкретной биржи сделать довольно трудно. Выбор площадки зависит от целей, которые преследует пользователь.
Для активной торговли лучше всего подходит биржа WEX: она обеспечивает хорошие объемы торгов по основным валютным парам и обладает хорошей репутацией. Низкие комиссии за вывод средств на банковские карты и в популярные платежные системы делают биржу привлекательной и для инвесторов, желающих зафиксировать прибыль.
Для вывода криптовалют в фиат также можно использовать биржи Exmo и Livecoin, которые особенно актуальны для пользователей WebMoney. Кроме того, они предлагают простой способ покупки популярных альткоинов за рубли или доллары.
Перед использованием любой биржи нужно обязательно просматривать свежие отзывы в Интернете, причем желательно делать это на форумах: фейковые негативные мнения там появляются значительно реже, чем на популярных сайтах без регистрации.