Причина проверок криптовалютных бирж

25 января появились сообщения пользователей японской биржи Coincheck о том, что вывод денежных средств приостановлен, начала распространяться паника, были выдвинуты предположения о том, что возможно произошел взлом и были похищены денежные средства.

26 января администрация биржи подтвердила факт взлома Coincheck и кражи денежных средств трейдеров. Всего было похищено 100 миллионов ХRP на общую сумму 123 миллиона долларов и NEM на общую сумму 534 миллиона долларов. В общей сложности пострадало 260 тысяч трейдеров. Началась проверка и выяснение обстоятельств по факту взлома.

28 января руководство биржи сообщило пользователям, потерявшим свои средства о том, что будет выплачена компенсация. Порядок выплаты денег еще не установлен, так же как не понятно, когда люди смогут вернуть потерянную криптовалюту. На данный момент руководство биржи занимается поиском средств для выплаты компенсации.

Причины взлома Coincheck 

Как только был установлен факт взлома биржи и кражи денег со счетов пользователей, руководство Coincheck сообщило о краже в правоохранительные органы Японии, а также начало внутреннюю проверку причин похищения средств. Все обстоятельства произошедшего события пока не известны, тем не менее стали общедоступны следующие детали, скорее всего послужившие причиной взлома.

Причина № 1

В отличии от большинства японских бирж и крупнейших мировых бирж, Coincheck не использовала систему мультиподписи при выводе средств с биржи. Данная система предусмотрена для того, чтобы не было не санкционированного вывода денег с биржи, не одобренного клиентами. Все заявки на вывод средств осуществляются только после подтверждения биржей и получения от нее разрешения на вывод. Таким образом без подписи биржи деньги вывести нельзя. Все это приводит к тому, что заявки на вывод обрабатываются службой безопасности биржи в течении нескольких дней, что не может вызывать радости пользователей, которым приходится терпеливо ожидать свой очереди. На биржу поступает много жалоб. С другой стороны данная система необходима для безопасности и противодействует не санкционированному выводу средств с биржи.

Причина № 2

Второй причиной взлома явилось то, что администрация Coincheck хранила деньги пользователей на горячих кошельках, то есть на кошельках,  подключенных к интернету. Большинство криптовалютных бирж в качестве хранилища средств клиентов использует холодные кошельки, не подключенные к интернету. Доступ хакеров к деньгам на холодных хранилищах не возможен, следовательно риск кражи ничтожен.

Что намерены предпринять власти Японии

Биржа Coincheck сообщила в правоохранительные органы Японии о факте взлома биржи и о похищенной криптовалюте. Сейчас проводится расследование, чтобы более детально понять, что произошло, определить виновных, желательно их наказать, что в случае взломов криптовалютных бирж практически не возможно. Редко, когда люди, которые украли средства были определены, найдены и понесли наказание. Тем не менее, проводимое расследование необходимо для  того, чтобы выявить причины, способствующие взлому, и понять как это произошло. На основании полученных данных будет разработан комплекс мер, который усилит безопасность криптовалютных бирж и позволит, чтобы подобное не происходило в будущем.

Агентство финансовых услуг Японии намерено проверить все криптовалютные биржи страны, чтобы определить, как соблюдаются правила безопасности на них и насколько они уязвимы для хакерских атак. По результатам проверки будет подготовлен отчет и приняты меры.

Какие возможны последствия

Что произошло в Китае

После того, как Правительство Китая получило доклад от агентства в сфере кибербезопасности о том, что 10% средств, собранных на ICO, проводимых в Китае, были похищены хакерами, власти страны решили запретить ICO впредь до разработки и принятия четкого регламента регулирования ICO в стране. Заодно были закрыты криптовалютные биржи.

Что произошло в Южной Кореи

Поводом для ужесточения регулирования в Южной Кореи стал взлом биржи YouBit и последующее ее банкротство. Власти страны проверили все криптовалютные биржи на их безопасность и установили, что большинство из них можно взломать стандартными инструментами хакеров. Данное сообщение вынудило Правительство страны принять меры по ужесточению регулирования бирж. Было принято решение разрешить критповалютную торговлю на местных биржах только гражданам Южной Кореи, а для определения этого обязать все биржи страны осуществлять обязательную верификацию пользователей. Сейчас все трейдеры  должны пройти повторную верификацию, чтобы подтвердить свое гражданство и право на торговлю. Чтобы биржи неукоснительно выполняли указание властей, банки Южной Кореи по требованию государства заморозили все счета криптовалютных бирж. А так как биржи на счетах хранили не только свои деньги, но и деньги своих клиентов, заодно и были заморожены счета трейдеров.

Основная причина подобных мер заключается не только в повышении безопасности бирж, а также в том, что государство хочет, чтобы трейдеры и криптовалютные биржи отчитались о полученной прибыли и заплатили налоги. Корейские банки сообщили, что их доходы от обслуживания счетов криптовалютных трейдеров возросли в 36 раз. Доходы, полученные от криптовалютной торговли трейдеры выводят на счета в банках, эти счета государство может легко контролировать, а вместе с ними  видеть прибыль, которую получили трейдеры по результатам прошедшего года. Сейчас налоговая служба Южной Кореи сообщила трейдерам, что необходимо отчитаться по результатам 2017 года.

Что произошло в Индии

Чтобы заморозить счета критовалютных бирж в Индии, государству не надо было повода в виде взлома биржи. Правительство Индии  решило, что с государством надо делиться и направило уведомления всем местным трейдерам о том, что надо заплатить налоги.

Государства разных стран все больше хотят контролировать сферу криптовалютной торговли и следить за доходами своих граждан. Правила регулирования для критповалютных бирж ужесточаются.

Как поведет себя Япония

Япония до этого либерально относилась к криптовалюте и торговле на криптовалютных биржах. Но у нее появился подвод для более жесткого контроля над трейдерами. Последует Правительство Японии за властями других стран и будет ли ужесточать криптовалютную торговлю, покажет только  время.