В Сенате США был представлен законопроект, который направлен на противодействие процессу отмывания денег с использованием цифровых активов. Этот документ предполагает включение поставщиков криптовалютных услуг, включая валидаторов и сервисы хранения криптокошельков, в ряд финансовых учреждений. В дополнение, он будет обязывать эти компании докладывать перед Налоговой службой (IRS) о транзакциях, сумма которых превышает $10 000.
Согласно содержанию документа, компании будут обязаны предоставлять отчеты о переводах в цифровых активах, превышающих $10 000, осуществляемых через оффшорные счета. Кроме того, они будут обязаны сообщать о любой подозрительной деятельности, которая может иметь признаки отмывания денег или уклонения от уплаты налогов.
Если законопроект будет утвержден, то Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) будет обязана проводить проверку личности клиентов (KYC) и их контрагентов на криптовалютных банкоматах. ФБР выразило беспокойство относительно роста популярности таких устройств среди мошенников в 2022 году. Кроме того, требования KYC будут распространяться на поставщиков некастодиальных криптокошельков.
Первая версия данного законопроекта была представлена в декабре 2022 года. Его соавторами являются демократы Элизабет Уоррен и Джо Манчин, а также республиканцы Роджер Маршалл и Линдси Грэхем. Уоррен входит в число ярых противников цифровых активов, и в ходе своей президентской кампании 2024 года она заявила о намерении создать «антикриптовалютную армию».
При представлении обновленной версии законопроекта, Уоррен отметила, что криптовалюты стали предпочтительным средством платежа для стран под санкциями, наркобаронов, мошенников и хакеров-вымогателей. Она заключила, что данный законопроект представляет собой наиболее строгий набор мер по борьбе с криптовалютными преступлениями и обеспечению регулирующих органов инструментами для пресечения незаконных действий на рынке криптовалют. Согласно данным аналитической компании Chainalysis на июнь текущего года, поток криптовалют в незаконные организации, за исключением тех, которые находятся под санкциями, уменьшился на 65% с начала года.
Ранее Уоррен также стала соавтором инициативы по выделению средств из военного бюджета для борьбы с отмыванием денег в криптовалюте путем ужесточения регулирования бирж и запрета использования анонимных валют и миксеров транзакций.
