С 25 июля российские банки обязаны в течение 30 дней возвращать деньги, которые клиенты перевели мошенникам.
Для этого карта мошенника должна находиться в специальной антифрод-базе ЦБ.
С 25 июля, в России вступили в силу поправки к закону о национальной платежной системе и рекомендации Банка России коммерческим банкам.
Регулятор обязывает компенсировать средства, потерянные из-за несоблюдения банками антифрод-политики и совершения платежа на карты мошенников.
Сейчас украденные мошенниками деньги клиентам почти никогда не возвращаются.
Банки обязаны не только «знать своих клиентов», но и выявлять подозрительные операции по банковским картам.
По определенным признакам операций банки уже частично могут распознать карты, задействованные в операциях с криптовалютой. Банки либо блокируют такие операции, либо ведут по ним отдельную базу.
С введением новых требований по антифроду банки скорее всего все чаще будут блокировать такие операции просто ради перестраховки.
Банки обязаны отслеживать операции клиентов и выяснять источники происхождения их средств. Главная задача — убедиться, что деньги поступают из легального источника и клиент может подтвердить их происхождение. Однако ни для кого не секрет, что участники криптообмена часто используют банковские карты, оформленные на третьи лица. Антифрод-меры новых поправок также направлены на борьбу с этим явлением. Банки чаще будут морозить обычные операции, требуя подтверждения от пользователя, чтобы в итоге снять с себя ответственность.
