Появление криптовалют внесло серьезные изменения в мир денежных транзакций. Нельзя отрицать, что как сами криптовалюты, так и ICO достигли серьезного успеха за последние годы. Но везде, где есть успех и большие обороты средств, появляется и место для мошенников. Некоторые случаи мошенничества являются, так скажем, частными случаями с одним или несколькими потерпевшими инвесторами. Некоторые, просто поражают своим размахом – средства теряют десятки тысяч инвесторов, а общие потери исчисляются даже не в десятках, а в сотнях миллионов долларов.
ICO в чем-то похожи на политические выборы. ICO-проекты, также как и политики, много обещают. В своем выборе, как инвесторы, так и избиратели основываются лишь на громких заявлениях. Но, одно дело, когда проект просто не взлетел и честно вернул средства инвесторам, не оправдав ожидания, другое дело – когда ICO-проект намеренно «слился» украв все средства инвесторов. Сегодня мы расскажем о пяти самых крупных случаях ICO-мошенничества. Начнем с самых малых прецедентов, а закончим мошенничеством с ущербом в 660 миллионов долларов США.
Bitconnect
Ущерб от деятельности Bitconnect оценивают в 700 тысяч долларов (по неофициальным данным). Создателей проекта обвиняют в создании финансовой пирамиды. Как обычно, инвесторам обещали крупную прибыль. Да настолько активно обещали, что инвесторы начали менять биткоины в обмен на токены Bitconnect Coin (BCC). Типичной для финансовой пирамиды была и реферальная программа, запущенная Bitconnect. Также была реализована кредитная программа. Пользователи могли одалживать BCC друг другу внутри платформы.
Когда инвесторы начали сталкиваться с не возвратом инвестиций, был подан коллективный судебный иск. Американские регуляторы постановили прекратить деятельность проекта.
Plexcoin
Это первый случай в истории, когда в дело вмешалась Комиссия по ценным бумагам SEC. Токены проекта Plexcoin были признаны ценными бумагами, что в некоторой степени и “спасло” инвесторов. SEC признала Plexcoin финансовой пирамидой, инвестиции в 15 миллионов долларов, которые проект успел собрать в ходе ICO, были заморожены SEC. Основатель Plexcoin был арестован.
Основатель проекта Доминик Лакруа пообещал инвесторам прибыль в размере 1400%. Кроме того, Лакруа не постеснялся заявить, что токены PLX смогут составить конкуренцию цифровому золоту – биткоину.
На удивление, PLX до сих пор можно найти на Coinmarketcap. Также по-прежнему работает и официальный веб-сайт проекта.
OneCoin
Проект был запущен в 2015 году и сразу вызвал много сомнений у экспертов. OneCoin не давала возможность майнить собственную криптовалюту никому кроме себя, операции с криптовалютой были доступны только на сайтах, подконтрольных OneCoin, база данных контролируется самой компанией OneCoin. Чем дальше, тем интереснее – у OneCoin даже не было своей одноранговой p2p сети. Основной бизнес OneCoin (по их собственному заявлению) – продажа учебных материалов по торговле на биржах. Привлечение клиентов и схема работы компании – сетевой маркетинг.
Разбирательств в адрес OneCoin начались в 2016 году. 30 миллионов долларов были конфискованы правоохранительными органами Китая. В прошлом году проект признали финансовой пирамидой в Индии. После этого уже на территории ЕС, в Италии, проект оштрафовали еще на 2.5 миллиона евро. Сюда же присоединились и Хорватия, Болгария, Финляндия, Норвегия и Таиланд. Все они утверждали, что инвестирование в OneCoin очень рискованно. По факту так и оказалось – OneCoin является скам-проектом.
Расследования продолжаются, а ущерб инвесторов оценивается приблизительно в 30 миллионов долларов.
Centratech
Идея проекта не могла оставить его без внимания – сервис, который позволяет использовать карты Visa и Mastercard для хранения криптовалют с возможностью конвертации криптовалют и фиата. Еще больше внимания привлекал проект благодаря пиару со стороны известного боксера Флойда Мейвезера и Dj Khaled.
ICO Centratech было признано мошенническим. В SEC рассказали, что основатели проекта сами придумали должностных лиц компании с хорошим послужным списком. Кроме того, известны боксер и DJ пиарили проект в социальных сетях именно по запросу основателей компании Сораба Шарма и Роберта Фаркаса.
SEC оценила ущерб в 32 миллиона долларов – столько было собрано в ходе ICO. Сейчас SEC пытается окончательно закрыть проект Centratech и запретить основателям компании когда-либо занимать руководящие должности и работать с ценными бумагами. Также в SEC хотят, чтобы прогоревшие инвесторы получили свои средства с процентами.
Pincoin и iFan
Оба проекта были запущены вьетнамской компанией Modern Tech. Как обычно, команда проекта обещала инвесторам большую прибыль – 40% за один месяц. Проект специализировался (по словам команды проекта) на разработке онлайн-платформы, площадки для аукционов, инвестиционного портала и так далее. Весной этого года команда Modern Tech скрылась вместе с собранными средствами. По неофициальным данным, пострадали 32 тысячи инвесторов. Сумма ущерба составляет по неофициальной оценке 660 миллионов долларов.
Инвестора не получили свои выплаты, проект был признан мошенническим. Pincoin и iFan работали по схеме многоуровнего маркетинга.
