Мошенничество в мире криптовалют стало настолько же распространенным, как и на традиционно финансовом рынке. Начинающие криптоинвесторы могут столкнуться с целым рядом мошеннических схем, которые могут быть как очевидными, так и изощренными. Сегодня мы расскажем о самых распространенных видах мошенничества.
Криптовалютные финансовые пирамиды
Принцип работы такой же, как и для обычных финансовых пирамид. Организаторы пирамиды привлекают новых клиентов, обещая высокую прибыльность от инвестирования. Выплаты производятся за счет вложений новых участников пирамиды. Как и любые другие финансовые пирамиды, схема работает до тех пор, пока идет поток новых участников. Как только поток участников уменьшается, или участники начинают массово выводить средства – пирамида рухнет.
Как не попасться? Все очень просто. Далее перечислим признаки криптовалютной пирамиды:
- Организаторы обещают через чур высокую «гарантированную» прибыль
- Организаторы пытаются ускорить процесс привлечения новых клиентов – намеренно торопят
- Организаторов сложно идентифицировать через открытые источники данных
- Процесс снятия средств реализован по сложной не очевидной схеме
- Организаторы ведут агрессивную рекламную кампанию
Мошеннические криптобиржи и ПО
Речь идет о веб-ресурсах и программном обеспечении, которые могут быть созданы мошенниками для кражи средств или личных данных пользователей. Отдавать свои средства мошенническим криптовалютным биржам или кошелькам – моментальная потеря средств. Конечно, такие ресурсы поначалу работают для создания некой репутации, однако со временем все станет на свои места – деньги просто будут украдены.
Как не попасться?
- Для торговли и хранения криптовалют нужно выбирать только популярные общепризнанные ресурсы и ПО
- Информация о продукте должна быть общедоступна – как минимум, авторитетные новостные крипторесурсы должны содержать информацию о них
- Анонимные продукты и «новички» на рынке требуют большей бдительности от криптоинвесторов, так как риск для них повышается
СКАМ-проекты
Это проекты, которые созданы исключительно для кражи средств инвесторов, но не для реализации нового продукта. В ходе ICO мошенники собирают средства якобы для реализации какого-то инновационного продукта, хотя по результату просто забирают все средства себе.
Как определить СКАМ-проект?
- Агрессивная рекламная кампания
- Недоступность информации о создателях и разработчиках проекта
- Абсурдность идеи – идея слишком «инновационна»
- White Paper, дорожная карта и другие документы слишком размыты и туманны. Не указывается информация о том, как будут использованы собранные средства на всех этапах жизни проекта.