Крупнейшая криптовалютная биржа Binance будет осуществлять контроль за всеми транзакциями пользователей и передавать информацию о тех операциях, которые превышают $1 тыс.
Binance присоединилась к Global Travel Rule (GTR), чтобы соответствовать требованиям Financial Action Task Force (FATF). Теперь Binance соответствует рекомендациям FATF.
Альянс GTR — это глобальное сообщество поставщиков виртуальных активов (VASP), которые используют комплексное решение для соблюдения международного правила о борьбе с отмыванием денег, известного как Travel Rule («Правило контроля переводов»).
Согласно рекомендациям FATF, финансовые учреждения и VASP должны собирать персональные данные пользователей, осуществляющих транзакции на сумму свыше $1 тыс., и передавать их в организацию GTR. Однако пороговое значение может различаться в зависимости от юрисдикции. Передаваемая информация включает в себя: имя отправителя и адрес его кошелька, физический адрес отправителя, идентификационный номер клиента или дату и место его рождения. Это правило призвано помочь властям в борьбе с преступностью, и к нему уже присоединилось более 200 стран.
«Будучи надежным поставщиком услуг в экосистеме цифровых активов, мы обязаны обеспечить безопасность и конфиденциальность личной информации пользователей», — говорится в сообщении Binance.
Правило контроля переводов было принято еще в 2016 году, и спустя пять лет его обновили, чтобы охватить операции, связанные с цифровыми активами. Некоторые страны, такие как США и Канада, приняли его почти сразу, в то время как другие ввели его относительно недавно. Например, Великобритания приняла Travel Rule только в сентябре 2023 года. К моменту написания материала правило также работает в Сингапуре, Швейцарии, Гибралтаре, Малайзии и Южной Корее.
Это правило вызвало споры в криптосообществе, поскольку некоторые считают, что оно противоречит основным принципам криптовалюты, предполагающим финансовую автономию без государственного надзора.
