Доверительное управление (ДУ) перекочевало в мир криптовалют из мира финансов, но на данный момент имеется ряд существенных различий и масса негативного опыта. Доверительное управление активами предлагают множество известнейших финансовых компаний, торгуя на средства инвесторов акциями, ресурсами и т.д. За процент от прибыли, такие компании могут существенно увеличить Ваш капитал и все останутся в выигрыше. При этом законодательством защищены как трейдеры, так и инвесторы, эти компании имеют все необходимые лицензии, а в договоре четко описывается механизм сотрудничества, торговли, список активов и т.д.
Доверительное управление криптоактивов, а особенно на территории России и СНГ действует в условиях отсутствия законодательства и никем не регулируется. При этом шансы расстаться с накопленной криптой весьма велики: большинство трейдеров – либо скамеры (в случае с передачей средств на счета трейдера), либо нубы – новички, которые хотят попробовать себя в криптоторговле или потестить интересную стратегию на реальном счете, но боятся потерять свои деньги или не имеют таковых.
Если трейдер действительно успешно торгует много лет, то почему он не сколотил капитал для работы на себя? Если его не устраивают объемы и он хочет большего, то сейчас на многих криптобиржах есть возможность маржинальной торговли, где занять можно под намного меньший процент, чем предлагается в объявлениях о ДУ. Ответ прост: при торговле с кредитным плечом трейдер покрывает убытки своим капиталом и биржа не даст рисковать заемным капиталом, отменяя убыточные сделки. А в варианте ДУ через API биржи, трейдер получает намного более выгодную позицию: прибыль делится между ним и владельцем счета, а убытки полностью ложатся на владельца счета.
Какие есть варианты доверительного управления криптовалютой, механизмы ДУ
Для начала разберем, какие есть варианты ДУ:
- Передача своих монет на счет успешного трейдера. Такими объявлениями пестрит ветка «Трейдеры» форума bitcointalk.org. При этом многие темы уже давно покинуты топикстартерами, и лишь кинутые криптоинвесторы робко интересуются «Куда пропал автор?» Даже если деньги для трейдинга собирает раскрученный аккаунт на форуме с хорошей историей, скорее всего все закончится для инвестора потерей средств, так как под такие аферы и покупаются раскрученные аккаунты. Не следует забывать, что на bitcointalk можно купить любой аккаунт даже самый раскрученный.
- Торговлей на криптобирже занимается компания (или инвестиционный фонд), которые также просят перевести монеты на их счет. Обычно все закончится скамом, а компания окажется обычной пирамидой. Ищут инвесторов через форумы и оплаченную рекламу, работают через свой сайт, где у каждого пользователя есть свой кабинет. Выглядит серьезно, но результат будет плачевным для вас.
- Трейдер торгует через API биржи на Вашем счете. Самый предпочтительный вариант, при котором трейдер может совершать сделки, но не имеет возможности вывести деньги, отметается большинство скамеров. Хотя и такой тип ДУ далеко не идеален. На этом варианте мы и остановимся подробнее, разобрав его плюсы и минусы.
Как происходит передача криптовалюты в доверительное управление через API на примере криптобиржи bitmex.com
Для того, чтобы передать свою криптовалюту в дистанционное управление при помощи API, надо сначала создать API-ключ на любой бирже, которая это поддерживает. API (application programming interface) представляет собой открытый набор функций, предлагаемых биржей для использования в сторонних приложениях. Сейчас торговлю через API предоставляют большинство крупнейших бирж. В основном трейдер сам предложит биржу с которой он или организация работает. Мы создадим API-ключ для примера на бирже bitmex.com. Важные моменты отмечены цифрами на скриншоте ниже:
- Поле «Имя»: необязательное имя для ключа, чисто для удобства, чтобы не запутаться в ключах, если их много.
- Поле «CIDR»: тоже необязательное поле, требуется, если Вы решили ограничить доступ по ключу только для определенных IP-адресов. При пустом поле разрешены все IP-адреса.
- Основные права доступа: устанавливаем права на открытие и закрытие сделок. В выпадающем списке выберите «Ордер», чтобы разрешить размещение и отмену ордеров или «Отмена ордеров», чтобы ограничиться только отменой ордеров.
- Проследите, чтобы не стояла галочка напротив «Вывод средств». Это поле как раз и определяет права трейдера, работающего через API, на вывод крипты с Вашего счета.
Теперь нажимаем на кнопку «Создать ключ API». Созданный Вами ключ должен отобразиться в списке ключей ниже. После создания ключа Вы увидите данные, необходимые для подключения к Вашему счету на бирже с выбранными Вами разрешениям:
Вам понадобится ID ключа и «Секрет». Скопируйте их, так как после обновления или закрытия страницы увидеть их больше не получится. На почту Вам придет только имя и ID ключа, так что «Секрет» надо переписать обязательно.
Если Вы видите, что трейдер проблемный, тут же в списке ключей вы можете временно отключить доступ к своему счету, нажав на кнопку «Отключить» или же совсем удалить API-ключ.
Для передачи своего счета в доверительное управление, Вам необходимо отправить трейдеру с которым Вы договорились ID ключа и «Секрет». Если Вы передаете доступ к счету по API в компанию со своей пользовательской платформой и программным обеспечением для торговли, то Вам надо будет ввести эти данные в своем личном кабинете в соответствующие поля. Рядовой трейдер скорее всего будет использовать для торговли на Вашем счете программу Qt Bitcoin Trader, которая и работает через API с биржами HitBTC, Bittrex, Binance, Bitfinex, BTC-e, Bitstamp, GOC io, Indacoin, YoBit.net, BitmarketPL и BTCChina. Скачать программу можно бесплатно с официального сайта: https://centrabit.com/downloads/.
Как найти трейдера для доверительного управления через API биржи
Объявлениями таких трейдеров пестрят все тематические форумы. Особенно их много в русскоязычной ветке «Трейдеры» на bitcointalk.org (https://bitcointalk.org/index.php?board=20.0). Большинство пишет про чудо-стратегии, про работу десятилетиями начиная в форексе, про потрясающую результативность. При этом вся информация не подкреплена доказательствами. Максимум – портфели на cryptocompare.com.
Обязательно прочитайте отзывы в ветке, прежде чем открыть доступ к своему счету. Очень опытные старожилы форума находят подвох в предложении и выводят мошенника на чистую воду, поэтому внимательно читайте комментарии пользователей с высокими рангами.
Широко распространены каналы, предлагающие ДУ в Телеграмме. Здесь все еще сложнее, ведь комментарии в таких аккаунтах закрыты. Любой может создать канал, накрутить туда десятки тысяч подписчиков и изображать из себя великого трейдера, публикуя разнонаправленные прогнозы, подчищая несбывшиеся.
Преимущества и недостатки доверительного управления
Сначала про недостатки доверительного управления на биржах криптовалют, а также сопровождающие риски:
- Отсутствие законодательной базы приводит к тому, что даже заключив официальный контракт, Вы не получите ни каких гарантий сохранности своего капитала;
- Деятельность трейдеров и фондов, которые оказывают услуги доверительного управления ни кем не контролируется;
- Невозможно со стопроцентной гарантией проверить знания криптотрейдера и его опыт торговли. Большинство трейдеров, предлагающих услуги ДУ – мошенники с накрученными отзывами и статистикой. Довольно часто услуги предлагают начинающие трейдеры-теоретики, которые не имеют своего капитала или боятся его потерять;
- Огромное количество мошеннических схем при работе с ДУ. Например, трейдер берет в ДУ счета двух человек, при этом открывает у первого позицию на продажу, у второго на покупку. Одна из них 100% окажется выигрышной. С этого владельца счета трейдер и получит свое вознаграждение. Второй же клиент окажется в убытке.
- Множество криптофондов, принимающих инвестиции для якобы последующей торговли на рынках, оказываются хайпами, а биржевая торговля – легендой. Этот вариант касается торговли не через API биржи; а в основном тех, кто требует перевести деньги на счет трейдера, компании, фонда.
- Даже при торговле через API биржи на Вашем счете без возможности вывода средств, мошенники теоретически могут перевести себе деньги с Вашего счета при помощи пампа редкого щиткоина. Этот щиткоин будет выкуплен за копейки, затем его выставят по заоблачной цене и скупят, используя чужие счета через API биржи.
- Со стороны трейдера же всегда остается риск того, что его работа останется без вознаграждения.
Преимущества доверительного управления на биржах криптовалют с использованием API биржи:
- Можно попытаться увеличить свой депозит на криптобирже, абсолютно не вникая даже в основы трейдинга, не разбираясь в индикаторах, прогнозах, паттернах и т.д.
- Работа через API биржи с закрытым выводом средств отсеет большинство мошенников, которые просто ждут перевода крипты на свой кошелек, чтобы уйти с вашими деньгами.
Советы начинающим инвесторам
Попробуем дать несколько советов инвесторам, которые пробуют доверенное управление при торговле криптовалютами.
- Работайте только через API биржи, настроив доступ таким образом, чтобы трейдер не смог вывести деньги со счета. Если Вам предлагают перевести деньги на чужой счет, 99% что вы переписываетесь с мошенником, и после транзакции деньги не вернете.
- Если Вам обещают хотя бы примерно фиксированную сумму прибыли в месяц, то скорее всего это либо мошенники, пытающиеся выманить Ваши монеты, либо начинающие некомпетентные трейдеры. Ведь на падении криптовалют даже всемирно известные криптовалютные хедж-фонды потеряли около трети своих активов. Так что рассчитать стабильную прибыль в криптотрейде просто невозможно.
- При работе с инвестиционными фондами, смотрите на наличие реферальной программы. Если есть партнерка, а тем более многоуровневая и с высокими процентами, то перед Вами пирамида, настроенная на приглашение как можно большего количества участников.
- Всегда оговаривайте заранее в каких криптовалютных парах будет идти торговля на Ваших счетах, выбирая топовую крипту или пару биткоин-доллар. Чтобы при сильной просадке не остаться с ненужным, но, как тогда казалось трейдеру, очень перспективным щиткоином на руках или в минусе.
- При любом выходе за оговоренные рамки, отключайте API-ключ и связывайтесь с трейдером для получения объяснений.
- Если решили открыть доступ к своему счету трейдерам с криптофорумов, всегда читайте ветку до конца, чтобы узнать мнение бывалых инвесторов и почитать отзывы тех, кто уже доверил топикстартеру свой счет. Всегда смотрите сразу последнюю страницу, может трейдер уже в розыске.
- Желательно научиться торговать самостоятельно чтобы не полагаться на неизвестных трейдеров.
Отзывы и выводы по доверительному управлению.
На данный момент доверительное управление уже разочаровало множество инвесторов. Даже при работе через API биржи, когда на Ваши средства действительно будет вестись торговля, большинство трейдеров легко сольют Ваш депозит, так как они ни чем не рискуют. Отсутствие законодательства и контроля со стороны государственных органов привело в эту сферу множество сомнительных или начинающих трейдеров, рассуждающих так: «Если сторгую в плюс – получу свою часть прибыли. Если солью депозит – не беда, попытаю счастья на следующем клиенте». Трейдеры не несут наказания за свои действия, а безнаказанность порождает много мошенников.
Отзывы же в интернете о ДУ в криптотрейдинге в основном негативные: либо это проклятия в адрес уже успевших сбежать трейдеров, либо вопросы к «успешным трейдерам» предлагающим свои услуги «Почему такой умный криптотрейдер не заработал себе средств для торговли на себя?». Также часто упрекают трейдеров в отсутствии каких-либо реальных данных о себе. Не стоит забывать, что на bitcointalk процветает платный постинг, так что к положительным отзывам надо относиться осторожно, так как они могут быть заказными. Обращайте внимание на статус тех пользователей, которые оставляют положительные отзывы. Если среди них много новичков, то это повод задуматься.