Что именно запретила FinCEN?

Приказ издан на основании раздела 9714(a) закона о противодействии отмыванию российских денег. Согласно сообщению Минфина США, американским финансовым учреждениям запрещено проводить любые переводы средств от MEXC Global или в её адрес. За нарушение приказа предусмотрена гражданская или уголовная ответственность.

Ранее мы писали об этом приказе. Он не отменяет обязанностей по закону о банковской тайне и санкций OFAC. Это не включение биржи в санкционный список, а специальная мера против иностранного учреждения, которое FinCEN признала вызывающим особую обеспокоенность из-за незаконных финансовых операций, связанных с Россией.

Определение «MEXC Global» в приказе охватывает зарубежные дочерние компании, филиалы, офисы и правопреемников, в том числе структуры на Сейшелах, в Эстонии, Швейцарии и Великобритании. Американские аффилированные структуры, если они есть, из этого определения исключены.

Почему FinCEN это сделала?

В тексте приказа FinCEN оценивает объём средств, связанных с незаконной деятельностью и прошедших через MEXC Global с мая 2021-го по май 2026 года, в $16,7 млрд. В пресс-релизе ведомство указывает «не менее $16 млрд». Почти $1,5 млрд, по оценке FinCEN, связаны с обходом российских санкций.

Среди приведённых ведомством примеров — операции с подсанкционной биржей Garantex и её преемником Grinex, которые, по утверждению FinCEN, продолжались до июня 2026 года. Ещё около $200 млн ведомство связывает со стейблкоином A7A5, который описывает как инструмент сети A7 для обхода санкций.

FinCEN также указывает примерно на $1 млрд прямых операций с более чем 40 иранскими криптобиржами и около $22 млн операций, связанных с Центральным банком Ирана и Корпусом стражей исламской революции. Это оценки и утверждения регулятора, а не выводы суда.

Глава Минфина США Скотт Бессент заявил: «Либо вы поддерживаете иранский режим, либо имеете доступ к финансовой системе США». FinCEN также сообщает, что регуляторы Сейшел, Гонконга и Японии заявляли о работе MEXC без лицензии.

Когда запрет вступит в силу?

Приказ начнёт действовать через 30 дней после публикации в Federal Register. На странице документа указано, что он направлен на публикацию и ещё не размещён; вместо календарной даты в документе оставлен заполнитель. Поэтому дата вступления запрета в силу пока не определена.

Кого это касается и что будет с деньгами?

Запрет адресован финансовым учреждениям США. В приказе нет требования заморозить активы пользователей MEXC. FinCEN признаёт, что учреждение не всегда может отклонить криптоперевод с адреса, который оно не контролирует. Поэтому приказ позволяет учитывать обстоятельства, например если средства долго находились на личном кошельке.

По данным FinCEN, на бирже можно торговать более чем 50 валютами, включая доллар и рубль, а также более чем 3000 криптоактивами. В июне 2026 года её дневной оборот превышал $1 млрд, а резервы составляли около $5 млрд.

7 ноября MEXC заявила, что изучает приказ с юристами и специалистами по соблюдению требований, работает в обычном режиме и считает активы пользователей безопасными. Биржа также сообщила о намерении взаимодействовать с FinCEN и начале независимой проверки своих мер по противодействию отмыванию денег и соблюдению санкций. Это заявление самой компании.

Что с пользователями из России?

Для пользователей из России важнее отдельное решение биржи: 20 октября MEXC объявила о прекращении обслуживания пользователей из России и Беларуси — более чем за две недели до приказа FinCEN. Источники не связывают эти два решения.

По словам MEXC, затронутые пользователи получат индивидуальные уведомления со сроками и порядком закрытия позиций и вывода активов. Если уведомления нет, изменения аккаунта не касаются, и им можно пользоваться на обычных условиях. По вопросам статуса аккаунта биржа предлагает обращаться в службу поддержки.

Что дальше?

Срок в 30 дней начнёт отсчитываться после публикации приказа в Federal Register. MEXC обещает сообщать об обновлениях через свои официальные каналы.