14 марта 2024 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала иск против 17 руководителей сети продаж техасской компании CryptoFX. По данным SEC, это была схема Понци на $300 млн, обманувшая больше 40 000 инвесторов, в основном латиноамериканского происхождения. К 26 октября 2026 года суд вынес окончательные решения по всем 17 ответчикам, а основатели компании согласились на судебные решения еще в 2023 и 2024 годах. Денег вкладчики пока не получили: управляющий имуществом CryptoFX проверяет заявки и рассчитывает завершить процедуру в первом квартале 2027 года.
В чем SEC обвинила 17 человек
Иск подан в федеральный суд Южного округа Техаса (дело SEC v. Ismael Zarco Sanchez et al., № 4:24-cv-00939). По версии SEC (пресс-релиз), с мая 2020 по октябрь 2022 года ответчики продавали «венчурные соглашения» CryptoFX, якобы для торговли криптовалютой и на рынке Forex, и обещали от 15 до 100% доходности. Большая часть денег на самом деле уходила на выплаты прежним вкладчикам, комиссии и бонусы продавцов и их личные расходы. Схема была построена как сетевой маркетинг: продавцы получали процент с вложений приглашенных ими людей и с вложений тех, кого привели уже они.
Шестерым ответчикам вменили мошенничество и нарушение правил регистрации ценных бумаг и брокеров, остальным 11 только регистрационные нарушения. Супруги Габриэль и Дульсе Очоа, по данным SEC, продолжали собирать деньги даже после того, как в сентябре 2022 года суд остановил схему. Габриэль Очоа уговаривал инвесторов отозвать жалобы в SEC, а Мария Саравия убеждала вкладчиков, что иск SEC поддельный.
Предыстория: дело против основателей
19 сентября 2022 года SEC подала экстренный иск против основателя CryptoFX Маурисио Чавеса (Mauricio Chavez), его партнера Джорджо Бенвенуто (Giorgio Benvenuto) и самой компании (сообщение SEC). Суд заморозил активы и назначил управляющего (receiver) Джона Льюиса-младшего, который ищет и продает имущество, чтобы потом распределить деньги между пострадавшими. Тогда SEC говорила о более чем $12 млн от более чем 5000 инвесторов. Позднее управляющий по данным CRM-системы компании насчитал больше $300 млн от более чем 40 000 человек, причем большинство вложений и выплат шло наличными.
Чавес 31 августа 2023 года, а Бенвенуто 25 февраля 2024 года согласились на судебные решения. Им бессрочно запрещено нарушать законы о ценных бумагах, участвовать в выпуске и продаже ценных бумаг (кроме сделок на личных счетах) и быть директорами публичных компаний. Размер взыскания суд должен определить отдельно по ходатайству SEC; в открытых материалах дела на ноябрь 2026 года такого решения мы не нашли.
Что было дальше
Решения по 17 продавцам
| Дата | Ответчики | Решение |
|---|---|---|
| 14 марта 2024 года | Луис Серрано, Хулио Таффиндер | при подаче иска согласились на решения суда без признания и отрицания обвинений, больше $68 000 на двоих |
| 25 апреля 2025 года | Марко Антонио Лемус | окончательное решение суда |
| 30 января 2026 года | Габриэль Аргуэльес, Эктор Акино, Глория Кастаньеда, Кармен Де Ла Крус, Дульсе Очоа, Габриэль Очоа, Хуан Пуак, Клаудия Веласкес | заочные решения: ответчики не отвечали на иск и не явились в суд |
| 12 февраля 2026 года | Исмаэль Санчес (Ismael Sanchez) | присяжные признали его ответственным за мошенничество с ценными бумагами и нарушение правил регистрации |
| 26 октября 2026 года | Исмаэль Санчес, Роберто Савала, Мария Саравия, Орлин Турсиос Кастро, Элизабет Эското, Рейна Гиффаро | окончательные решения, у Эското и Гиффаро по соглашению с SEC |
Заочными решениями суд обязал восьмерых вернуть полученные комиссии и бонусы, от $16 560 (Дульсе Очоа) до $548 866 (Глория Кастаньеда), с процентами и штрафами. Например, Дульсе Очоа должна заплатить всего $248 558, из них $230 464 штрафа (решение суда). Кастаньеда, по материалам дела, привлекла около $11,6 млн и переправила в CryptoFX меньше 8% этой суммы, а больше $8,5 млн потратила на выплаты прежним вкладчикам.
Санчес руководил офисом CryptoFX в Чикаго, который, по словам директора отдела правоприменения SEC Маргарет Райан, привлек десятки миллионов долларов (заявление SEC). 5 ноября 2026 года SEC отдельным приказом запретила Элизабет Эското работать в брокерских и инвестиционных компаниях; подать заявку на восстановление она сможет через два года (приказ SEC).
Получат ли инвесторы деньги
Заявки на возврат принимались до 25 января 2026 года через сайт управляющего cryptofxreceiver.com. 1 апреля 2026 года суд утвердил план распределения. Из последнего отчета управляющего от 30 октября 2026 года (PDF):
подано 8142 заявки, после первой проверки одобрены 858, идет вторая проверка;
среди причин отказа: нет номера социального страхования (SSN) или налогового номера (6370 заявок), заявка подана после срока (312), нет договора с CryptoFX (309); управляющий еще изучает, обязателен ли номер SSN или TIN для выплаты;
около 1400 заявок пришли от людей из «списка недобросовестных участников»: в нем 1347 человек и компаний: руководители, продавцы и спонсоры, которые получали процент с чужих вложений;
на счетах около $3,03 млн, все известные активы оцениваются в $11,6 млн;
выплат пострадавшим пока не было.
Выплаты будут пропорциональными, поэтому сумму на каждого назовут только после проверки: заявители получат уведомление с решением и смогут оспорить его в течение 30 дней. SEC предложила, чтобы управляющий распределил и деньги, взысканные с продавцов по делу Санчеса. Управляющий рассчитывает закрыть процедуру в первом квартале 2027 года и предупреждает о мошенниках, которые обещают пострадавшим «вернуть деньги» за отдельную плату.
Как распознать похожую схему
Признаки CryptoFX типичны для пирамид: гарантированный высокий доход (компания обещала 15% в месяц и возврат вложений даже «в случае мировой войны»), вознаграждение за привлечение новых участников, расчеты наличными, отсутствие регистрации у регулятора и давление на тех, кто сомневается, вплоть до просьб отозвать жалобу.
Другие типичные схемы мы собрали в обзоре самых распространенных видов мошенничества на крипторынке. Проблема касается не только США: по данным Банка России, 84% финансовых пирамид в России используют цифровые активы. Покупать криптовалюту безопаснее на крупных площадках, их можно сравнить в нашем рейтинге криптобирж.
Вопросы и ответы
Можно ли еще подать заявку на возврат денег из CryptoFX?
Срок истек 25 января 2026 года, и поздние заявки управляющий отклоняет. Если вы уже подали заявку, ждите уведомления с решением. Связывайтесь с управляющим только через контакты на официальном сайте cryptofxreceiver.com.
Посадили ли кого-нибудь по делу CryptoFX?
SEC ведет гражданские дела: суд запрещает нарушения, взыскивает незаконный доход и штрафы, но не назначает тюремные сроки. Управляющий сообщает, что помогает ФБР в уголовном расследовании, но публичных уголовных обвинений участникам CryptoFX на ноябрь 2026 года мы не нашли.
Как проверить, не пирамида ли инвестиционный проект?
Узнайте, зарегистрирована ли компания у финансового регулятора страны, где она работает, и есть ли у нее лицензия на привлечение денег. В России Банк России ведет список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Если проект обещает фиксированный высокий доход и платит за приглашенных друзей, лучше отказаться.
