В то время как некоторые страны отчаянно ищут решение для создания дружественной криптовалютной среды, другие из всех сил пытаются запретить цифровую валюту. В отдельных случаях предлагаются лишь некоторые ограничения, а некоторые государства не находят никакого другого решения, кроме полного запрета биткоина и ему подобных валют.
Причиной запрета, как правило, является опасения центральных финансовых учреждений и правительства в отношении анонимности транзакций и возможных последствий децентрализованной эмиссии денег. Официальные лица, как правило, мотивируют свою нелюбовь к криптовалюте борьбой с преступностью и отмыванием денег.
Страны, где запрещена криптовалюта
Эквадор
Правительство Эквадора в июле 2014 года запретило как биткоин, так и все другие криптовалюты. Эти инициативы были частью реформы валютного законодательства и финансового права. Тогдашний президент, срок полномочий которого длился с 2007 по 2017 год, подписал законопроект и, таким образом, подтвердил окончательный запрет криптовалюты. С тех пор Биткоин и ему подобные монеты считаются незаконным средством платежа.
Закон гласит, что все компании, ведущие деятельность с криптовалютой «должны немедленно прекратить работу». Те, кто нарушает запрет, могут быть привлечены к уголовной ответственности, а все находящиеся в обращении биткоины могут быть конфискованы.
Хотя правительство классифицировало криптовалюту как незаконное платежное средство, оно не имеет возможности контролировать все операции. Покупатели и продавцы в Эквадоре заходят, например, на Localbitcoins.com и проводят все нужные операции. Также здесь широко используется Paypal, за который можно купить и продать криптовалюту на любой бирже.
Боливия
У многих граждан Боливии нет банковского счета, поэтому существует большой спрос на виртуальные валюты. Однако правительство Боливии не признает их деньгами и строго расправляется с теми, кто пытается тайно майнить или торговать при помощи биткоина. Финансовый надзор запрещает операции с любыми деньгами, кроме Боливиано, а криптовалюту называет «финансовой пирамидой».
Сообщалось, что более 60 человек, организовавших среди населения ликбез по использованию виртуальных денег, были арестованы.
Центральный банк страны, Эль-Банко-Сент-Боливия, заявил, что незаконно использовать «какую-либо валюту, которая не была выпущена и не контролируется правительством». Таким образом, Боливия вошла в число наиболее жестоких стран, где запрещена криптовалюта.
Киргизия
Центральный банк Кыргызстана в июле 2014 года опубликовал заявление, запрещающее хождение виртуальных валют на территории республики. Правительство мотивирует этот запрет заботой о безопасности населения, поскольку криптовалюты (по мнению чиновников) уязвимы к кражам и мошенничеству.
Степень ответственности за использование и майнинг биткоина на территории республики в открытых документах не указывается. Упоминается лишь о «возможных негативных последствиях нарушения законодательства».
Вероятно, это предупреждение сработало, поскольку было скачано лишь небольшое количество копий официального кошелька биткоина с ip-адресов, принадлежащих Киргизским пользователям.
Бангладеш
Официальная Дакка была невероятно откровенна в своих высказываниях о криптовалютах с самых ранних этапов распространения этого явления. Чиновники неоднократно заявляли, что виртуальные деньги не могут служить средством для законной торговли. Например, здесь невозможно законно конвертировать биткоин в наличные деньги. Государство настаивает, что в валюте отсутствует центральная платежная система, в результате чего потребители становятся финансово уязвимыми.
В результате таких взглядов Бангладеш опубликовал несколько законов, запрещающих использовать биткоин. В одном из них указывается: «Любая транзакция через BitCoin или любую другую криптовую валюту будет уголовно наказуема».
Страны, которые ввели жесткие ограничения для цифровых монет
Таиланд
Правительство Таиланда опубликовало запрет на операции с биткоином в 2013 году, объявив цифровую валюту незаконной. Как ни странно, в стране все еще есть успешные и лицензированные компании, которые продают товары за биткоин. Также имеется ряд успешных блокчейн-стартапов. Создается ощущение, что предупреждения руководства страны здесь никто не воспринимает всерьез.
Вьетнам
Во Вьетнаме правительство ввело запрет на любые операции, связанные с инвестициями в криптовалюте. Причиной этого запрета был высокий риск для инвесторов. Частное использование цифровой валюты является законным.
Исландия
В Исландии частные лица не могут покупать и продавать криптовалюту. Это оценивается как незаконные финансовые операции с иностранной валютой. При этом правительство не накладывает никаких ограничений на майнинг (добычу) криптовалюты.
Исландия, похоже, приняла такую систему, чтобы избежать оттока капитала из страны. Есть сигналы, что, вероятно, правила будут изменены в сторону смягчения. Более того, правительство страны выпустило национальную криптовалюту – Auroracoin. Каждый житель Исландии получил в подарок 31,8 монеты Авроракиина. Это должно создать условия для того, чтобы население начало использовать эту новую валюту. Это интересная попытка «оседлать» непокорный центральным властям рынок криптовалют.
Китай
В Китае является, вероятно, крупнейшим рынком торговли криптовалютами. Тем не менее, правительство наложило запрет на биткойн для всех банков, отказав финансовым учреждениям в каком-либо сотрудничестве с компаниями, ведущими операции в криптовалюте. Однако частная торговля или добыча цифровых денег не запрещена.
Считается, что причиной регулирования является опасение, что высокий уровень использования криптовалюты негативно скажется на обороте национальной валюты Китая.
В недавнее время Китай ввел запрет на использование ICO для финансирования стартапов по причине большого числа мошеннических проектов, ворующих таким способом деньги инвесторов.
Как видим, страны с развитой экономикой почти не используют тотальных запретов на криптовалюту. Для них это не нужно. Они больше обеспокоены возможностью использования блокчейн технологии на благо своей экономики и защитой от распространенных случаев мошенничества в этой сфере. Кроме того, у правительства не так много рычагов для полного запрета виртуальной валюты. Любой гражданин, у которого есть электричество и Интернет дома, может продолжать добывать, покупать и продавать монеты. Без введения тотального контроля государство едва ли сможет что-то с этим поделать.
